i
×

Издание для бизнеса.

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Меньше хайпа, больше пользы!

В новый банк со своим валютным договором

В новый банк со своим валютным договором

Если проходите валютный контроль в одном банке и хотите поменять его на другой, понадобится три документа.
12 октября 2018
10250
6
1

Читатель Илья спрашивает:

Итальянский магазин закупает ткани с моим принтом, договор на 8 млн рублей. Я уже получал деньги по договору в одном банке, но хочу перейти в другой. Как поменять банк, чтобы избежать проблем с валютным контролем?

Отвечает Мария Олейник, главный специалист по валютному контролю Модульбанка. Записалa Светлана Дучак, редактор.

Отвечаем: всё зависит от суммы договора

Если получаете или платите деньги в валюте, вы проходите валютный контроль. Валютный контроль — обязательный процесс, миновать его нельзя.

Что такое валютный контроль и как его пройти

О валютном контроле мы рассказываем в статьях «Дела». Если без деталей: валютный контроль проходит в банке. Так вы объясняете банку, что получили деньги законно, например, не финансировали террористов и не отмывали деньги.

Главный документ для валютного контроля — договор, по которому работаете с клиентом. Допустим, итальянский магазин моды подписал договор на ивановский текстиль и платит за поставки по этому договору. Вот этот договор и нужен банку.

Об уникальном номере — в статье «Валютный контроль по новым правилам»

Чтобы сменить банк, вы переводите валютный договор из старого банка в новый. Процесс зависит от того, есть ли у договора уникальный номер. Номер присваивает банк при договоре на сумму:

  • от 3 000 000 рублей, если компания покупает, получает заемные деньги или дает взаймы;
  • от 6 000 000 рублей, если получает деньги от клиента.

Как перевести валютный договор в другой банк — в инструкции ЦБ

Если у договора есть уникальный номер, договор нужно снять с учета в старом банке и рассказать об этом новому. Правила описывает инструкция Центробанка: есть общие для всех, а есть такие, где банки сами решают, как поступать.

Требуют все банки:

  • написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
  • передать в новый банк скан валютного договора и его уникальный номер.

У некоторых банков требований больше, перечисляю все:
  • написать заявление о переходе в другой банк. Заявление отдаем в старый банк;
  • получить от старого банка ведомость банковского контроля, в ведомости — отметка о том, что банк снял договор с учета;
  • подписать с клиентом дополнительное соглашение или подготовить письмо о смене реквизитов;
  • передать в новый банк ведомость, скан валютного договора и документ о смене реквизитов.

Чтобы вам зря не тратить время, рассказываю, как выполнить максимум требований. Даже если соберете больше документов, чем нужно, они не помешают смене банка.

Заявление о смене банка

Итак, ваш договор — с уникальным номером, и чтобы перевести договор из банка в банк, вы снимаете его с учета в старом банке. В этом помогает заявление: компания пишет заявление о смене банка и отдает его в старый банк.

Единого шаблона заявления нет, поэтому советую попросить шаблон у своего банка. Заявление может выглядеть так:

В шаблоне заполняете название старого банка, компании, ИНН, уникальный номер, причину смены банка, ставите подпись, печать и дату

Шпаргалка с кодами, чтобы снять договор с учета

В заявлении — кто и почему снимает договор с учета. Причины могут быть разными: например, закончился срок действия договора или компания переуступает долг. Для каждой причины свой код, он называется «основанием». Код для перевода договора в другой банк — 6.1.1.

В заявлении есть пункт «Уникальный номер контракта», его выдает банк, когда компания начинает работать по договору. Если не помните уникальный номер, банк его подскажет.

Модульбанк присылает уникальный номер договора в личном кабинете

Заполненное заявление передаете в банк. В Модульбанке можно подписать заявление в личном кабинете, как в других банках — лучше уточнить напрямую.

Ведомость от старого банка

Вы передали заявление в старый банк, и банк его получил. Следующий шаг — попросить банк прислать ведомость с отметкой: договор снят с учета.

Ведомость — документ со сведениями о валютном договоре. В ней информация о договоре и платежах: например, когда клиент начал получать деньги, от кого, что менял в договоре и почему снял с учета. Пока нет отметки в ведомости, договор еще на учете старого банка.

Отметка банка — строчки «Дата снятия контракта с учета» и «Основание снятия». Ведомость есть у каждого договора с уникальным номером: двадцать договоров с номерами — двадцать ведомостей

Банки могут передать ведомость как угодно: по электронной почте или вживую, если придете в отделение.

Модульбанк присылает ведомость в чате

Если получили ведомость с отметкой, — значит, банк снял договор с учета, и теперь его можно передавать в новый банк.

Соглашение или письмо о смене реквизитов

Для перехода в новый банк компания должна передать договор с клиентом. Проблема в том, что в договоре — реквизиты старого банка, а это риск. Возможно, итальянский магазин переведет деньги на старые реквизиты, и компания их не получит. Чтобы подстраховать компанию, банк просит подтвердить, что клиент знает о новых реквизитах.

В договорах обычно есть требование, как сообщать о новых реквизитах. Чаще всего, это дополнительное соглашение или письмо. Вместе с юристами подготовила пример документов: текст можно скопировать, добавить свои реквизиты и отправить клиенту.

Пример соглашения о смене реквизитов

Дополнительное соглашение №1

к договору № 1 от 1 декабря 2017 г.

ООО «Компания», именуемая в дальнейшем «поставщик», и «Итальянский дом моды», именуемый в дальнейшем «заказчик», заключили настоящее дополнительное соглашение:

В связи с изменением реквизитов ООО «Компания» с 1 января 2018 года раздел №3 договора изложить в следующей редакции:

(Нужные адреса, реквизиты)

1. Дополнительное соглашение:

  • является неотъемлемой частью договора и вступает в силу с даты подписания сторонами;
  • составлено в двух экземплярах, имеющих равную юридическую силу. Каждая сторона получает по одному экземпляру.

2. Во всем, что не предусмотрено настоящим дополнительным соглашением, стороны руководствуются договором.

Дата, печать и подписи сторон

У письма о смене реквизитов нет строгой формы, поэтому писать можно, как удобно. Письмо может быть таким:

Письмо отправляете по электронной почте или с помощью обычной, а банку передаете скан самого письма.

Документы — в новый банк

Вы собрали документы, теперь пора передавать их в новый банк. Банк ждет сканы ведомости, договора, допсоглашения или письма с новыми реквизитами. Документы нужны, чтобы новый банк поставил договор на учет.

Банки по-разному принимают документы: могут попросить привезти в отделение, отправить по почте или загрузить в чат банка.

В Модульбанке клиент присылает документы в чате, приезжать никуда не надо

Вы переслали документы, банк их принял, но это еще не всё. Новый банк должен получить сведения о платежах по договору, для этого он делает запрос в ЦБ. На запрос в Центробанк уходит два рабочих дня. Как только банк получает сведения, он ставит договор на учет. С этого момента можно получать деньги от клиента по этому договору.

В статье рассказываю, как менять банк тем, у кого валютный договор с уникальным номером. Если у вас договор без номера — всё проще. Можно подождать нашу статью об этом или спросить менеджера в банке.

Полезные ссылки:
антидемпинговая пошлина на подшипники из китая схема обналичивания через ип смена директора сколько дней с межремонтным обслуживанием ккт руководитель и учредитель одно и тоже лицо растаможка коммерческой партии физ лицом притворные сделки признаки сомнительных операций признаки необычных сделок преимущества и недостатки индивидуального предпринимательства таблица положение о порядке индексации заработной платы персональная информация патент для самозанятого населения без ип оспоримость сделки ничтожные сделки налогообложение при переводе денег физическому лицу можно ли уволить беременную на испытательном сроке можно ли продать лицензию на алкоголь можно ли организовать лотерею частному лицу можно ли беременную уволить на испытательном сроке мнимые сделки код валюты казахстана как продать долю принадлежащую обществу третьему лицу какой процент за обнал у ип как избежать финмониторинга как восстановить юридическое лицо исключенное из реестра виды сомнительных операций упрощенка условия финмониторинг заблокировал счет книготорговля в россии где проверить лицензию на алкоголь усн сроки проверить лицензию на алкоголь по адресу черные списки банков по юридическим лицам критерии подозрительных операций по 115 фз пункт в договоре о сканированных документах процесс делегирования полномочий это лучшие флористы россии можно ли лишить премии за дисциплинарное взыскание информация на ценниках прием в порядке перевода испытательный срок фипс квитанция для уплаты пошлины бланк копия контракта германия код страны для валютного контроля накопитель фискальных данных куда пожаловаться на налоговую инспекцию юридическому лицу пирамида бизнеса гугл россии шрифт который используется в мемах гадалки россии утечка данных справка о доходах для ипотеки подарки для клиентов устав компании сколько длится испытательный срок по трудовому кодексу недействительные сделки кража документов отпускные за сколько дней

Как ничего не пропустить

Подпишитесь в соцсетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах. Шутим, но не слишком смешно.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Момент...
Готово!
Проверьте почту, пожалуйста
Не получилось отправить :-|

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях — ну что ж! Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.