Поможем найти статью по #хэштегу, названию или дате

Если компания зарабатывает в валюте, на пути к деньгам она проходит препятствие. Это препятствие — валютный контроль. Во время валютного контроля компания доказывает, что получила деньги легально, а для этого собирает документы. Если опоздать с документами или заполнить с ошибкой, компания получает штраф, иногда — 100 % от суммы сделки за ошибку. Шанс получить штраф больше шанса не получить.

Чтобы вы не получили штраф, мы написали эту статью: рассказываем, за что бывают штрафы в валютном контроле и как их избежать. Сегодня статья для тех, кто оказывает услуги: разрабатывает сайты, преподает английский, консультирует.

Что такое валютный контроль

Валютный контроль придумали чиновники и Центральный банк. Так они проверяют, что предприниматели не отмывают деньги, не продают запрещенные товары, не работают с мошенниками и не спонсируют террористов в Сирии.

Закон N173 описывает валютный контроль

Статья 15.25 КоАП — штрафы

Для тех, кто оказывает услуги, валютный контроль начинается с банка. Когда деньги приходят в банк, они не сразу попадают на счет предпринимателя: банк держит их у себя, пока не убедится в законности сделки. Поэтому требует документов и разъяснений, а потом отдает их Центральному банку. Если банк сомневается в законности сделки, деньги не отдаст.

Давайте сразу познакомимся с Еленой. Елена — владелец пиар-агентства, работает с клиентами из Европы и США. Елена работает давно и кажется, что уже знает всё о валютном контроле. Но нет, штрафы она получает всё равно. Будем учиться на ее ошибках.

Штрафы в валютном контроле бывают за пропуск сроков, опоздания платежей и ошибки в документах. Теперь о каждом подробнее.

Штраф за срыв сроков

На валютный контроль есть 15 рабочих дней. Тут и начинаются проблемы.

Первая проблема — вовремя узнать, что деньги пришли в банк. Банки обязаны сообщать клиенту, что деньги пришли, но как — выбирают сами. Могут ограничиться галочкой в личном кабинете:



Клиент этого банка узнает о деньгах, когда зайдет в личный кабинет,
потом в раздел «Уведомление». Смс или письма не приходят

Вторая проблема — вовремя подготовить документы. Для валютного контроля их нужно минимум три или пять, в зависимости от суммы сделки. Документы вот такие:


Распоряжение о списании валюты с транзитного счета

Договор с клиентом

draftcontract_end

Справка о валютных операциях

draftcontract_end


 

Если сумма сделки 50 000 долларов и больше, еще понадобятся:


Справка о подтверждающих документах


Паспорт сделки


Запомните этот момент о документах: мы к ним еще вернемся.

Третья проблема — успеть доказать банку легальность сделки. Банк имеет право отказать в валютном контроле, если сомневается в чистоте сделки. Возможно, он не знает услугу, за которую компания получила деньги, или считает ее неоправданно дорогой.

А вот и Елена. Пиар-агентство Елены сделало для клиента из Италии пресс-кит и получило тысячу евро. Банк не знал, что такое «пресс-кит» и попросил объяснить. Объяснить, разумеется, не на словах, а с документами. Елена отсканировала выдержки из словарей, профессиональные статьи и примеры пресс-китов других компаний. И чтобы точно угодить банку, попросила клиента написать письмо с пояснением, зачем ему пресс-кит. Клиент написал. На это ушло два дня.

В итоге получилась хорошая такая папка, которую Елена отнесла в банк. Сотрудники валютного контроля изучали папку три дня. Срок валютного контроля просрочен, штраф Елены 5 000 рублей.

Еще банки могут слишком формально следовать правилам. Например, на документах должна стоять печать клиента, даже если у клиента ее никогда не было. Придется выкручиваться: убеждать клиента поставить любую печать, пусть это даже штамп для курьерской службы. Банк это примет, хотя у штампа нет юридической силы.

Штраф за просрочку валютного контроля зависит от дней просрочки: 500–5000 рублей для ИП и 5000–50 000 рублей для ООО.

Вот, что можно сделать, чтобы не нарушить сроки:

Найти банк, который помогает с валютным контролем. Когда деньги приходят в банк, вам звонит сотрудник и просит пройти валютный контроль, или отправляет смс и письмо на электронную почту. Если банк теребит клиента, пока тот не сдаст документы, это сильно помогает избежать штрафов.

Так работает Модульбанк. Чтобы найти другие банки-помощники, посмотрите отзывы на Банки.ру и опросите знакомых.

Попросить клиента сообщить об оплате, если банк обычный. А потом каждый день проверяйте личный кабинет, чтобы не пропустить платеж.

Заранее показать банку договор с клиентом. Заранее — это до того, как получите деньги. Посмотреть договор — в интересах банка, потому что банку потом тоже отчитываться по вашим документам. Если банк откажется, ничего страшного, но если посмотрит и найдет ошибки, у вас будет время их исправить. Тогда валютный контроль пройдет без суеты.

Планировать время с запасом: рассчитывайте пройти валютный контроль за 12 дней вместо 15. Если банк не знает, что такое пресс-кит, у вас будет время собрать объяснения.

Ведите переговоры с банком

Деньги пришли позже срока

В договорах обычно есть условие — срок, в который клиент обязан оплатить услуги. Но клиенты не всегда платят в срок, иногда задерживают деньги, а штраф получает компания. Причем за каждый день просрочки.

Елена, владелец пиар-агентства из нашего примера, подписала договор с клиентом и зафиксировала условия оплаты — 5000 евро через пять дней после подписания акта.

Клиент акт подписал, но деньги не перевел. Елена звонила, оставляла сообщения, писала в вотсап и на Фейсбуке. Клиент заплатил через 15 дней. Елена получила штраф — 5000 евро.

Штраф — 1/150 от ставки рефинансирования ЦБ за каждый день просрочки и (или) 75-100 % от задержавшейся суммы.

Если клиент перечисляет деньги с задержкой, это и так проблема. Еще хуже, когда за это приходится платить штраф. Есть несколько способов заставить клиента платить вовремя. Некоторые из них безопасные, а некоторые расстроят клиента, но расскажем обо всех.

Поставить в договоре дату с запасом. По закону срок и условия получения денег можно написать любые. Чтобы себя обезопасить, напишите: «Клиент оплачивает услуги в течение 10 дней со дня выставления счета, но не позднее 30 дней». Так у вас будет месяц, чтобы получить деньги. Но если клиент ненадежный, он воспользуется формулировкой, чтобы затянуть платеж.

Объяснить клиенту важность сроков. Если в стране клиента нет штрафов за просрочку платежа, он не понимает беспокойства. Поэтому поговорите с клиентом, объясните ситуацию. Если клиент порядочный и понимающий, он не захочет, чтобы из-за него вы получили штраф.

Работать по 100% предоплате и не начинать работу, пока не получите предоплату. На это не все согласятся, но вы будете в безопасности. Предоплату клиент тоже может просрочить, но вероятность меньше, потому что без предоплаты работа не начнется.

Главное — не привязывать предоплату к дате заключения договора, а то риск получить штраф останется. Лучше привяжите оплату к действию: «Клиент оплачивает услугу после передачи исполнителю технического задания». Если к вам будут вопросы, проще доказать, что это клиент не сдал ТЗ, поэтому оплата пришла позже.

Назначить пени. Пропишите в договоре пени за задержку оплаты и предупредите клиента, что потребуете их оплатить в случае просрочки.

Совет довольно опасный, здесь нужно быть аккуратным. Если заставите клиента платить пени, он может захотеть отомстить. Найти повод легко: клиент может оштрафовать за пропущенный звонок или мелкие замечания по работе. Поэтому перед требованием оплатить пени, убедитесь, что вас не за что штрафовать.

Пропишите в договоре больше времени на оплату

Деньги не пришли

Предприниматель обязан получить полную оплату услуг. Если клиент не заплатил совсем или заплатил не всю сумму, виноват предприниматель. Он и заплатит штраф. Это приз за доверчивость. Еще одна история:

Пиар-агентство Елены уже год работало с клиентом. Клиент всегда платил вовремя, а работой был доволен. Потом клиент попросил оплатить новый заказ в рассрочку, и Елена пошла навстречу. Это условие описали в договоре: компания взяла предоплату 1000 евро, а оставшиеся 9000 евро ждала после завершения работы. Но когда работу сделали, клиент скрылся и не заплатил. Компания понесла убытки и получила штраф по валютному контролю — те самые 9000 евро.

Есть еще одна причина, почему сумма может прийти не вся — комиссия за перевод. При переводе денег из иностранного банка в российский, иностранный банк берет комиссию — 15-30 евро с перевода. Комиссию банк вычитает из суммы перевода: клиент переводит 100 евро, банк вычитает 30, на счет приходит 70 евро вместо ста. Это повод для штрафа.

Штраф — 75-100 % от суммы, которая не поступила на счет

Чтобы не получить штраф из-за комиссии банка или недобросовестного клиента, советуем сделать вот что:

Договориться о комиссии. Зафиксируйте в договоре, кто платит комиссию за банковский перевод. Если на счет придет меньше денег, банк и госорганы поймут причину и не станут штрафовать.

Если комиссию оплачивает клиент, в договоре можно написать: «Все банковские комиссии оплачивает отправитель». Тогда пусть переводит деньги с запасом.

Чтобы исключить штраф, некоторые банки предлагают писать заявление при получении денег. В заявлении вы пишете, что комиссию оплачиваете сами, поэтому сумма различается. Если у госорганов будут вопросы, покажете заявление.

Подавать в суд. Если клиент вас обманул, штраф можно оспорить или уменьшить. Для этого надо доказать, что вы выбивали деньги из клиента как могли: писали заявление в полицию, подавали в суд, жаловались регулятору рынка или профильной ассоциации. Если докажете, штрафа не будет.

Не доверять. Конечно, если компания впервые работает с клиентом, и он не заплатил, штрафа не будет. Банк и не узнает, что сделка была. Но если банк уже видел договор, отступать нельзя: оплаты нужно добиться. Главное — не бояться показаться навязчивым параноиком или обидеть клиента. Это ваши деньги, пусть клиент думает, что хочет, штраф платить не ему.

Никому не доверяйте

Ошибки в документах

Для валютного контроля предприниматель сдает в банк документы: договор с клиентом, распоряжение о списании валюты с транзитного счета и справку о валютных операциях. Если он получил 50 000 долларов и больше, то паспорт сделки и справку о подтверждающих документах. Всё, кроме договора, надо заполнить в сроки валютного контроля и без ошибок.

Шаблон документов разработал Центробанк, поэтому бланки стандартные. Но каждый банк сам решает, как клиент будет их заполнять: дает подсказки в личном кабинете, заполняет сам или оставляет клиента наедине с шаблонами.

Если предприниматель ошибется в документах, а банк их примет, предприниматель нарушит закон и получит штраф. Ошибиться легко — например, если не понять термины в документах и написать «зачисление на счет резидента» вместо «зачисление на счет фактора». Опечатки тоже считаются за ошибку:

Пиар-агентство Елены подписало договор с компанией «Mamа Roma». Но в паспорте сделки Елена ошиблась и написала «Mama Romo». Реквизиты счета, адрес компании и остальная информация совпадает, поэтому понятно, что речь об одном и том же юрлице. Но опечатка в одну букву — это тоже ошибка, и за нее компания получила штраф 50 000 рублей.

Банк не обязан показывать клиенту его ошибки, он может просто вернуть документы с пометкой «Не принято» или принять с ошибками. Помогать клиенту или нет — зависит от банка.

Штраф за ошибки — 4000–5000 рублей для ИП, 40 000–50 000 рублей для ООО. За повторную ошибку — 150 000 рублей для ООО и 15 000 рублей для ИП.

Единственный способ уберечься от ошибки — найти банк, который помогает заполнить документы. Некоторые банки делают это бесплатно, а другие — помогают за деньги. Но всё равно это будет дешевле, чем платить штраф.

Заполняйте документы со специалистом

 

Иллюстрация: Наталия Чебаркова

Узнавать о новых статьях по почте

У нас будут классные темы, интересные форматы и свежие советы.
Подпишитесь, чтобы ничего не пропустить.

Спасибо за подписку!