Блокировка доступа к счету

Блокировка доступа к счету — это ограничение доступа клиента к дистанционному банковскому обслуживанию, когда он не может распоряжаться своими деньгами онлайн, а должен каждый раз отдавать в банк платежные поручения на бумаге.

Полностью блокируют счета с заморозкой средств только физическим лицам и организациям — фигурантам Перечня террористов и экстремистов Росфинмониторинга.

Почему могут ограничить доступ к счету?

Отдел финмониторинга в банке может посчитать сомнительной одну из операций или деятельность предпринимателя в целом. Как правило, банк блокирует доступ на время проведения проверки.

Как предприниматель может распоряжаться своими деньгами при таком ограничении?

Каждый раз, когда нужно провести операцию, клиент должен передавать платежные поручения в банк на бумажном носителе: приходя в офис, отправляя их курьером либо «Почтой России». Также он может оставить заявление на перевод средств в другой банк и закрыть счет.

Как разблокировать электронный доступ к счету?

Пройти проверку финмониторинга. При ограничении электронного доступа к счету сотрудники банка напишут, какие документы нужно предоставить и что пояснить, чтобы это ограничение снять. Если клиент не пройдет проверку, ограничения сохранятся.

Срок проверки — от нескольких дней до нескольких недель. Он зависит от внутренней политики банка и того, как скоро клиент предоставит нужные сведения и документы.

Что эти ограничения означают для предпринимателя?

Неудобства в проведении расчетов и дополнительный контроль со стороны банка. Ограничение доступа к дистанционному управлению счетом еще не означает попадание компании в черный список банка или отказ в ее платежах. Если компания даст платежку на бумаге и банк, изучив ее, не сочтет платеж сомнительным, то его проведут.