Добросовестный бизнес частично попал в черные списки Центробанка. Это могло произойти из-за мошенников

Главная / Новости / Добросовестный бизнес частично попал в черные списки Центробанка. Это могло произойти из-за мошенников

Источник — РБК

Реквизиты легальных клиентов и действующих компаний попали в базу данных Центробанка о мошеннических счетах. Из-за этого у бизнеса и физических лиц возникли проблемы с обслуживанием.

Еще с 25 июля 2024 года банки стали приостанавливать денежные переводы на подозрительные счета из базы ЦБ. Те банки, которые пропустили такие операции, обязаны вернуть похищенные деньги в течение 30 дней после получения заявления от клиента.

Сейчас выяснилось, что в черный список Центробанка попали реквизиты легальных магазинов и транспортных компаний. Правила блокировки и возврата денег тормозят платежи в адрес такого бизнеса.

Реквизиты могли по ошибке попасть в черный список из-за кражи персональных данных злоумышленниками, считает один из источников РБК. Например, мошенники могут использовать утекшие в сеть паспортные данные, открывать с их помощью электронные кошельки и переводить похищенные средства.

Фактически существует две базы ЦБ: в первой — счета, которые были замечены в мошеннических действиях, а во второй — реквизиты, связанные с уголовными делами. Если легальные клиенты попали в первый список, то они могут обратиться в банк, чтобы удалить себя из базы. В остальных случаях избежать ограничений не получится до тех пор, пока идет следствие.

Эксперты Ассоциации банков России считают, что проблема не носит массовый характер. Но она усложняет жизнь части добросовестного бизнеса. Поэтому в Центробанке готовы обсудить с рынком инициативы по изменению механизма исключения из базы мошеннических счетов.