Заградительный тариф

Заградительный тариф — повышенная стоимость банковских услуг. Мера нужна, чтобы бороться с выводом денег при сомнительных операциях — например, когда мошенник после блокировки счета хочет снять с него наличные.

Такой тариф отличается от обычной комиссии — обычно он в 5−20 раз выше, чем стандартный. Размер может достигать 30% от суммы.

Примеры

Чаще всего к заградительным тарифам относят две комиссии.

1. При обналичивании после блокировки. Если клиент нарушает законодательство, например закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, банк имеет право заблокировать его деньги. В таком случае снять наличные владелец может только с повышенным тарифом или не может вовсе.
2. Комиссия за превышение лимитов вывода. Это другой популярный способ отмыва денег — мошенники не обналичивают их, а переводят в другой банк или на несколько счетов малыми суммами. Банки могут устанавливать бесплатные лимиты переводов и назначать комиссии за переводы сверх установленных рамок.

Кто должен платить

Если служба безопасности банка классифицировала операцию как «высокорисковую», она может заблокировать перевод. Примеры ситуаций, когда это возможно:

• переводы на счета букмекеров, казино и других компаний с сомнительным кодом ОКВЭД;
• перевод слишком крупной суммы денег;
• частые переводы мелких сумм на разные счета.

Если счет заблокировали несправедливо, можно обратиться в поддержку банка или в ЦБ.

Модульюрист

Юридическая поддержка вашего бизнеса по подписке. Безлимитные консультации, составление договоров, досудебных претензий, защита интересов в суде. От 12 490 рублей в месяц

Узнать больше