На сайт банка

Заградительный тариф — повышенная стоимость банковских услуг. Мера нужна, чтобы бороться с выводом денег при сомнительных операциях — например, когда мошенник после блокировки счета хочет снять с него наличные.

Такой тариф отличается от обычной комиссии — обычно он в 5−20 раз выше, чем стандартный. Размер может достигать 30% от суммы.

Примеры

Чаще всего к заградительным тарифам относят две комиссии.

  1. При обналичивании после блокировки. Если клиент нарушает законодательство, например закон 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, банк имеет право заблокировать его деньги. В таком случае снять наличные владелец может только с повышенным тарифом или не может вовсе.
  2. Комиссия за превышение лимитов вывода. Это другой популярный способ отмыва денег — мошенники не обналичивают их, а переводят в другой банк или на несколько счетов малыми суммами. Банки могут устанавливать бесплатные лимиты переводов и назначать комиссии за переводы сверх установленных рамок.

Кто должен платить

Если служба безопасности банка классифицировала операцию как «высокорисковую», она может заблокировать перевод. Примеры ситуаций, когда это возможно:

  • переводы на счета букмекеров, казино и других компаний с сомнительным кодом ОКВЭД;
  • перевод слишком крупной суммы денег;
  • частые переводы мелких сумм на разные счета.

Если счет заблокировали несправедливо, можно обратиться в поддержку банка или в ЦБ.

Модульюрист

Юридическая поддержка вашего бизнеса по подписке. Безлимитные консультации, составление договоров, досудебных претензий, защита интересов в суде. От 12 490 рублей в месяц

Узнать больше
Еще какие-то статьи
Деньги Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году
Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году
11 июля
3 мин
7 июля
9 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Нужна ли ИП учетная политика?
Советы

Нужна ли ИП учетная политика?

И что будет, если ее нет
Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году
Рынок

Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году

Что делать, если сотрудник ушел в запой
Советы

Что делать, если сотрудник ушел в запой

Заголовок смешной, ситуация страшная
Озеленение балконов, лагеря для взрослых и аудиоквесты — необычные способы зарабатывать летом
Рынок

Озеленение балконов, лагеря для взрослых и аудиоквесты — необычные способы зарабатывать летом

Подборка нестандартных сезонных бизнесов
Наталья Брянцева, бренд ювелирных украшений Avgvst
Биографии

Наталья Брянцева, бренд ювелирных украшений Avgvst

Как сменить коды ОКВЭД
Советы

Как сменить коды ОКВЭД

Готовая инструкция, чтобы все сделать правильно
Как ничего не пропустить
Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.