Банк России запускает сервис для проверки контрагентов

Регулятор откроет для бизнеса доступ к платформе «Знай своего клиента» (ЗСК) 1 октября. С помощью нового сервиса можно будет узнать, относится ли компания либо ИП к высокому уровню риска, и проверить категорию риска совершения подозрительных операций как в своем случае, так и в случае контрагента.

Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в «красной зоне» на платформе ЗСК, они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения.

Однако это могут сделать только те клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по «антиотмывочному» законодательству. Если же такие меры уже применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в межведомственную комиссию при Банке России через интернет-приемную.

Платформа ЗСК начала полноценно работать с середины 2022 года. Банк России на основании собственных аналитических данных и по совокупности критериев распределяет банковских клиентов — юрлиц и ИП — на три группы: с низким, средним и высоким риском. На сегодняшний день 96,8% клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого.

Счёт для бизнеса онлайн за 5 минут

Делать бизнес проще — наше дело

Открыть счет бесплатно