На сайт банка

Что такое подозрительная операция

Подозрительная операция — это действие с деньгами или имуществом, которое может показаться незаконным. Термин «подозрительная операция» есть и в законодательстве РФ, и в банковской терминологии.

Термин имеет разные значения:

Подозрительные операции по закону отслеживают налоговая и правоохранительные органы. Подозрительные операции по счетам предотвращают банки, чтобы защитить деньги клиентов.

Какие операции банки считают подозрительными

У каждого банка существует служба безопасности, которая следит за тем, чтобы расчеты были законными, и оберегает деньги клиентов от воровства. В 2024 году банки смогли защитить более 2,7 млрд руб. Для защиты у банков существуют автоматизированные системы, которая проверяют переводы и оплаты на признаки мошенничества.

Вот некоторые операции, которые банк может счесть подозрительными:

Множество переводов денег со счета в течение суток. Мелкие переводы — один из признаков мошеннических схем.

Перевод очень крупной суммы. Если клиент хочет перевести крупную сумму или снять ее со счета, система дополнительно проверит, что это не кража.

Перевод из необычной локации. Если клиент всегда заходил в приложение из одного города и вдруг внезапно начал заходить из другой страны, это может быть признаком мошенничества.

Модульюрист

Юридическая поддержка вашего бизнеса по подписке. Безлимитные консультации, составление договоров, досудебных претензий, защита интересов в суде. От 12 490 рублей в месяц

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Банк России запускает сервис для проверки контрагентов
Банк России запускает сервис для проверки контрагентов
24 сентября 2024
3 мин
7 июля
1 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Нужна ли ИП учетная политика?
Советы

Нужна ли ИП учетная политика?

И что будет, если ее нет
Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году
Рынок

Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году

Что делать, если сотрудник ушел в запой
Советы

Что делать, если сотрудник ушел в запой

Заголовок смешной, ситуация страшная
Озеленение балконов, лагеря для взрослых и аудиоквесты — необычные способы зарабатывать летом
Рынок

Озеленение балконов, лагеря для взрослых и аудиоквесты — необычные способы зарабатывать летом

Подборка нестандартных сезонных бизнесов
Наталья Брянцева, бренд ювелирных украшений Avgvst
Биографии

Наталья Брянцева, бренд ювелирных украшений Avgvst

Как сменить коды ОКВЭД
Советы

Как сменить коды ОКВЭД

Готовая инструкция, чтобы все сделать правильно
Как ничего не пропустить
Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.