Банк России планирует открыть юрлицам и ИП доступ к данным об их уровне риска

Источник — «Ведомости»

Банк России до конца первого полугодия 2023 года откроет доступ к информации о том, какой уровень риска определила антиотмывочная платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) в отношении юрлица или индивидуального предпринимателя. Об этом рассказал директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский.

По данным Банка России, за последние несколько месяцев использование ЗСК, известной также как «светофор», позволило предотвратить вывод в теневой сектор экономики более 50 млрд руб.

Чиновник также подчеркнул, что с момента запуска ЗСК число отказов в проведении операций для клиентов высокого уровня риска выросло в четыре раза, а для «зеленых» клиентов снизилось на 30%.

Антиотмывочная платформа ЦБ «Знай своего клиента» полноценно заработала 1 июля 2022 года. На тот момент к ней, по данным регулятора, были подключены все российские банки. Юридические лица и индивидуальные предприниматели (физлица платформа не оценивает), согласно новому принципу, делятся на три группы в зависимости от степени риска.

Банк России сравнил этот принцип со светофором: если клиент в «красной» зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, «желтые» находятся под пристальным вниманием, операции с «зелеными» клиентами должны проводиться банками беспрепятственно.

Почему это важно. Сервис ЦБ располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и ИП. «После того как ресурс заработает, любое заинтересованное лицо, в первую очередь предприниматель, в режиме реального времени сможет проверить свой уровень риска и, может быть, что не менее важно, уровень риска своего банка», — отметил Ясинский.