На сайт банка

Документы, которые банк запрашивает у индивидуального предпринимателя, нужны, чтобы убедиться в его добросовестности. Если банк будет открывать счета всем подряд, то рискует потерять лицензию, так что все финансовые организации тщательно проверяют своих клиентов.

Какие именно документы запрашивать у предпринимателя, решает сам банк. В законе нет четких требований, поэтому в разных банках у вас могут запросить разный набор документов.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Чтобы открыть счет, ИП оставляет заявку на сайте банка или приходит в отделение. Лучше всего сначала дистанционного переговорить с менеджером банка, чтобы узнать точный список требуемых документов. Обычно требуются такие документы:

  • Заявление на открытие счета. Менеджер банка выдает уже заполненное заявление, и как правило, его нужно просто подписать.
  • Анкета. В анкете ИП указывает общую информацию о себе и своем бизнесе: фамилию, имя и отчество, паспортные данные, телефон, род деятельности.
  • Карточка с подписью и печатью. Менеджер выдает карточку, на которой предприниматель оставляет свою подпись и печать. По закону у ИП может не быть печати, но подпись будет в любом случае.
  • Договор обслуживания. В договоре прописаны тарифы на обслуживание, права и обязанности банка и предпринимателя, порядок решения споров.

Дополнительные документы. Государство следит, чтобы банки проводили только законные операции по счетам и не способствовали отмыванию денег, финансированию терроризма и т. п. Поэтому могут запрашивать любые другие документы, чтобы убедиться, что предприниматель собирается добросовестно заниматься бизнесом. Например:

  • сведения о финансовом положении ИП:
  • бухгалтерский баланс;
  • налоговая декларация;
  • письмо в произвольной форме об отсутствии дела о банкротстве и т. п.
  • сведения о деловой репутации: отзывы других клиентов банка о вас и отзывы других банков о вас.
  • лицензию, если ваша деятельность подлежит лицензированию.

По закону, индивидуальному предпринимателю необязательно открывать расчетный счет, однако платить налоги можно только безналичным способом. Фактически предприниматель может работать без РКО, но рано или поздно придется открыть расчетный счет.

Также без расчетного счета действует лимит на расчеты наличными: не более 100 000 рублей в рамках одного договора. Если дробить крупные договоры на несколько мелких, налоговая оштрафует.

Можно ли вместо расчетного счета ИП пользоваться личным

Если пользоваться личным счетом для решения деловых задач, могут возникнуть сложности:

  • банк заблокирует личный счет вместе с деньгами и передаст информацию о поступления в налоговую;
  • налоговая арестует счет и потребует объяснить происхождение средств;
  • налоговая не увидит поступления, которые приходят на личный счет, а когда они обнаружатся, то посчитает это за уклонение от уплаты налогов.

Поэтому для бизнеса ИП должен открыть расчетный счет, чтобы избежать проблем, штрафов и излишнего внимания налоговиков.

Если вы работаете с иностранными компаниями, то проходите валютный контроль, когда переводите им деньги. При прохождении контроля вы подтверждаете банку, что деньги заработаны честным путем, а банк отчитывается о переводе перед ЦБ. Чтобы проходить валютный контроль без бумажной волокиты и всего за два часа, откройте расчетный счет в Модульбанке: и специалисты будут готовить для вас все необходимые документы.

С расчетного счета обычно невыгодно выводить деньги, но с опцией «Зеленый лимит» вы сможете переводить на карту любые суммы с небольшой комиссией — от 0,75%.

Открыть счет для бизнеса в Модульбанке

Бесплатный тариф, защита от блокировок, вывод прибыли на личную карту без ограничений и специальные условия для маркетплейсов

Открыть счет бесплатно
Еще какие-то статьи
Все отрасли Предприниматели будут получать несколько разрешений по одному заявлению
Предприниматели будут получать несколько разрешений по одному заявлению
24 марта
2 мин
Инструкция Внесли поправки в уголовную статью об уклонении от уплаты таможенных платежей
Внесли поправки в уголовную статью об уклонении от уплаты таможенных платежей
2 мая 2024
1 мин
Топчик
Какие документы нужны, чтобы открыть барбершоп
Советы

Какие документы нужны, чтобы открыть барбершоп

Список самого важного
Что ждет бизнес в апреле 2025 года
Дайджест

Что ждет бизнес в апреле 2025 года

«Первых клиентов принимали параллельно с ремонтом»
История

«Первых клиентов принимали параллельно с ремонтом»

История салона «Пляж ждет» из Перми, который запустили две сестры
Подборка грантов для кофеен в 2025 году
Рынок

Подборка грантов для кофеен в 2025 году

Настя Никитина, франшиза кофеен «Дринкит»
Биография

Настя Никитина, франшиза кофеен «Дринкит»

Бизнес из хобби: как устроен рынок изделий ручной работы
Рынок

Бизнес из хобби: как устроен рынок изделий ручной работы

Реально ли зарабатывать на куклах, игрушках, посуде и другом хендмейде
Полезные ссылки:
пополнение счета ип собственными средствами тип организации по форме собственности главная цель управленческого учета кто может использовать усн депозит по договору аренды как бороться с банками по 115 фз вывод налички через ип можно ли добавить коды оквэд через госуслуги судебная практика по 115 фз с банками как должны выплачивать зарплату бронирование счета субсидии при открытии ооо сервисы для арбитража трафика кто может участвовать в торгах по банкротству блокировка счета по 115 фз проверить лицензию на алкоголь по адресу как принять участие в торгах по банкротству расчет таможенных платежей при ввозе автомобиля характеристика персональных данных выпуск дополнительной карты как искать лоты на торгах по банкротству розыгрыш ценных призов wildberries партнеры приложение усн сроки оплаты проверить реквизиты контрагента контрагент проверка информации пример расчета налога при усн доходы как выйти из черного списка по кредитам раздел доли в уставном капитале между супругами участие в электронных торгах по банкротству применение ккм автосервис самозанятые патент 2021 утеря кадровых документов бронирование расчетного счета покупка лотов на аукционах по банкротству как участвовать в аукционах по банкротству смена директора документы принцип работы усн можно ли вносить уставный капитал частями признаки необычных операций признаки сомнительных операций открытие кофейни с нуля в маленьком городе документы для кафе как проверить лицензию на алкоголь проверить лицензию в рар растаможка парфюмерии персональная информация услуга фулфилмент типы директоров несохранность документов утрата документов можно ли вносить уставной капитал частями создание счетов займ где не проверяют кредитную историю антидемпинговая пошлина на подшипники из китая открытие кофеен