Издание для предпринимателей
Издание для предпринимателей
Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.
Свежие статьи:
Топчик
Советы
Сносить нельзя оставить. Чем отличается наружная реклама от вывески?
Разбираем законы и судебную практику
Советы
Как подать уведомление об обработке персональных данных в 2025 году
Даем пошаговую инструкцию
Рынок
Не только белое золото: кто зарабатывает на уникальных обручальных кольцах
Подборка локальных ювелирных мастерских
Как ничего не пропустить
Получайте статьи почтой
Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.
Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.
Черный список
Черный список — перечень компаний, которым банк отказал в счете, переводе или с которыми он расторг договор из-за подозрениий в нечестном ведении бизнеса. Список составляет Росфинмониторинг.
Банки подают данные о клиентах в Росфинмониторинг, потому что обязаны помогать государству бороться с теневыми финансовыми схемами компаний. Процесс регулирует «антиотмывочный» Федеральный закон N 115.
Читайте также:
Избежать блокировки счета по 115-ФЗ
Черный список доступен всем банкам и ЦБ. Что делать с подозрительными юрлицами, каждый банк решает отдельно: могут просто пристальнее следить за компанией, а могут и отказать в обслуживании.
Но если у клиента будут вопросы, свой отказ в открытии счета или каких-то операциях банк должен объяснить. По закону одно лишь попадание в черный список не означает, что клиента не нужно обслуживать.
Также у каждого банка есть свой черный список, который он никому не показывает. Критерии попадания в него не разглашают открыто, чтобы не помогать мошенникам.
Предотвратим блокировку, покажем ваш рейтинг надежности, расскажем о рисках. Без кучи бумаг и присутствия в офисе — все вопросы решаем круглосуточно онлайн