На сайт банка

Финмониторинг — подразделение в банке, которое контролирует операции клиентов и проверяет их законность. Если возникают подозрения в отмывании денег, банк начинает проверку и может даже заблокировать счет.

Ваш счет заблокировали
по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

О необычных операциях банк должен сообщать в Росфинмониторинг. Регулирует процесс федеральный закон № 115, который называют «антиотмывочным».

Что может отслеживать финмониторинг:

  • снятие и внесение больших сумм наличных — судьбу наличных сложно отследить;
  • размер уплачиваемых налогов — он должен быть средним по отрасли, не стоит забывать про НДС;
  • переводы физлицам — ясны ли стороны и предмет сделки, входит ли в сумму перевода НДФЛ;
  • оплачивает ли клиент коммуналку или аренду;
  • серые зарплаты — ключевые сотрудники не могут получать сильно ниже рынка;
  • работает ли ИП по своим кодам ОКВЭД или есть что-то постороннее;
  • не переводит ли клиент деньги сразу после поступления на другие счета;
  • не работает ли ИП с фирмами-однодневками.

Если банк заподозрит что-то неладное, он свяжется с клиентом, задаст вопросы и запросит документы для подтверждения законности транзакции.

Модульбанк защищает бизнес от 115-ФЗ

Предотвратим блокировку, покажем ваш рейтинг надежности, расскажем о рисках. Без кучи бумаг и присутствия в офисе — все вопросы решаем круглосуточно онлайн

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Планируют пресечь отмывание доходов через нотариусов
Планируют пресечь отмывание доходов через нотариусов
15 января
2 мин
Словарик Аккредитация бизнеса
Аккредитация бизнеса
30 августа 2023
1 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Как общепиту работать с ХАССП
Советы

Как общепиту работать с ХАССП

Большая инструкция, как снизить риск массовых отравлений, для всех, кто работает с едой
Сотрудник получил травму на работе. Как провести расследование?
Советы

Сотрудник получил травму на работе. Как провести расследование?

И что грозит работодателю, который этого не сделает
Как устроен рынок крафтовых сыроварен
Рынок

Как устроен рынок крафтовых сыроварен

Сколько стоит ошибка сыровара при отборе молока и как туризм влияет на продажи сыра
Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?
Интерактив

Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?

Как выйти из невыгодной распродажи на маркетплейсе
Советы

Как выйти из невыгодной распродажи на маркетплейсе

Следить за продажами, медленно повышать цену, запускать рекламу
Новые требования к хостинг-провайдерам, проверки пивоваров и ужесточение контроля за взысканием долгов
Дайджест

Новые требования к хостинг-провайдерам, проверки пивоваров и ужесточение контроля за взысканием долгов

Как общепиту работать с ХАССП
Советы

Как общепиту работать с ХАССП

Большая инструкция, как снизить риск массовых отравлений, для всех, кто работает с едой

Как ничего не пропустить

Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.