Финмониторинг

На сайт банка

#Теги

#Налоги

#Маркетплейсы

#Законы

#Кофе

#Творчество

#Строительство

#Производство

#Сельское хозяйство

#Развлечения

#Еда

#Одежда

#Продажи

#IT

#Помощь

#ПВЗ

#Логистика

#Красота

#Мотивация

#Туризм

#Кадры

#Деньги

#115-ФЗ

#Услуги

Издание для предпринимателей

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Проект Модульбанка
Написать в редакцию: delo.editors@yellowyeti.ru
Проект ведут — Yellow Yeti
Дизайн — Yellow Yeti
Веб-разработка — Кортекс

©2016–2025

Главная / Словарик / Финмониторинг

Финмониторинг — подразделение в банке, которое контролирует операции клиентов и проверяет их законность. Если возникают подозрения в отмывании денег, банк начинает проверку и может даже заблокировать счет.

О необычных операциях банк должен сообщать в Росфинмониторинг. Регулирует процесс федеральный закон № 115, который называют «антиотмывочным».

Что может отслеживать финмониторинг:

снятие и внесение больших сумм наличных — судьбу наличных сложно отследить;
размер уплачиваемых налогов — он должен быть средним по отрасли, не стоит забывать про НДС;
переводы физлицам — ясны ли стороны и предмет сделки, входит ли в сумму перевода НДФЛ;
оплачивает ли клиент коммуналку или аренду;
серые зарплаты — ключевые сотрудники не могут получать сильно ниже рынка;
работает ли ИП по своим кодам ОКВЭД или есть что-то постороннее;
не переводит ли клиент деньги сразу после поступления на другие счета;
не работает ли ИП с фирмами-однодневками.

Если банк заподозрит что-то неладное, он свяжется с клиентом, задаст вопросы и запросит документы для подтверждения законности транзакции.

Словарик

Подозрительная операция

Подозрительная операция

Словарик

Еще какие-то статьи

Подозрительная операция

Подозрительная операция

7 апреля

2 мин

Словарик

ЕГРЮЛ

15 июля

3 мин

Подписаться в Телеграме

Перейти на канал

Подпишитесь на нас в Телеграме

Перейти на канал

Свежие статьи:

Все о работе бизнеса с персональными данными: правила, штрафы, утечки, спорные вопросы

Советы

Все о работе бизнеса с персональными данными: правила, штрафы, утечки, спорные вопросы

Собрали лучшие статьи Дела на самую горячую тему лета

Шаурма по ГОСТу: как устроен рынок, сколько стоит открыть точку

Рынок

Шаурма по ГОСТу: как устроен рынок, сколько стоит открыть точку

И почему это не бизнес для всех

Хочу использовать легенду для продвижения кофейни. Так можно?

Советы

Хочу использовать легенду для продвижения кофейни. Так можно?

Как говорится, мы не осуждаем, но обсудим

Как установить пандус?

Советы

Как установить пандус?

Как штрафуют бизнес за нарушения в области персональных данных

Советы

Как штрафуют бизнес за нарушения в области персональных данных

Все штрафы в 2025 году — в одной статье

Тест, в котором вы угадываете, на что россияне спускают деньги на Wildberries

Тесты

Тест, в котором вы угадываете, на что россияне спускают деньги на Wildberries

Топчик

Все о работе бизнеса с персональными данными: правила, штрафы, утечки, спорные вопросы

Все о работе бизнеса с персональными данными: правила, штрафы, утечки, спорные вопросы

Собрали лучшие статьи Дела на самую горячую тему лета

Шаурма по ГОСТу: как устроен рынок, сколько стоит открыть точку

Шаурма по ГОСТу: как устроен рынок, сколько стоит открыть точку

И почему это не бизнес для всех

Хочу использовать легенду для продвижения кофейни. Так можно?

Хочу использовать легенду для продвижения кофейни. Так можно?

Как говорится, мы не осуждаем, но обсудим

Как установить пандус?

Как установить пандус?

Как штрафуют бизнес за нарушения в области персональных данных

Как штрафуют бизнес за нарушения в области персональных данных

Все штрафы в 2025 году — в одной статье

Тест, в котором вы угадываете, на что россияне спускают деньги на Wildberries

Тест, в котором вы угадываете, на что россияне спускают деньги на Wildberries

Как ничего не пропустить

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.