На сайт банка

Финмониторинг — подразделение в банке, которое контролирует операции клиентов и проверяет их законность. Если возникают подозрения в отмывании денег, банк начинает проверку и может даже заблокировать счет.

Ваш счет заблокировали
по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

О необычных операциях банк должен сообщать в Росфинмониторинг. Регулирует процесс федеральный закон № 115, который называют «антиотмывочным».

Что может отслеживать финмониторинг:

  • снятие и внесение больших сумм наличных — судьбу наличных сложно отследить;
  • размер уплачиваемых налогов — он должен быть средним по отрасли, не стоит забывать про НДС;
  • переводы физлицам — ясны ли стороны и предмет сделки, входит ли в сумму перевода НДФЛ;
  • оплачивает ли клиент коммуналку или аренду;
  • серые зарплаты — ключевые сотрудники не могут получать сильно ниже рынка;
  • работает ли ИП по своим кодам ОКВЭД или есть что-то постороннее;
  • не переводит ли клиент деньги сразу после поступления на другие счета;
  • не работает ли ИП с фирмами-однодневками.

Если банк заподозрит что-то неладное, он свяжется с клиентом, задаст вопросы и запросит документы для подтверждения законности транзакции.

Модульбанк защищает бизнес от 115-ФЗ

Предотвратим блокировку, покажем ваш рейтинг надежности, расскажем о рисках. Без кучи бумаг и присутствия в офисе — все вопросы решаем круглосуточно онлайн

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Крупные списания со счетов предпринимателей возьмут под контроль
Крупные списания со счетов предпринимателей возьмут под контроль
2 августа
2 мин
Словарик Аккредитация бизнеса
Аккредитация бизнеса
30 августа
1 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Как организовать воинский учет в компании
Советы

Как организовать воинский учет в компании

Кого нужно учитывать, а кого нет — и кто за это отвечает
Как правильно общаться с клиентами в мессенджерах
Советы

Как правильно общаться с клиентами в мессенджерах

Простые правила и чек-лист идеального сообщения
Как сэкономить на налогах в 2023 году
Советы

Как сэкономить на налогах в 2023 году

Льготные ставки, налоговые каникулы и вычет страховых взносов
«Мы бросили вызов сухому корму для животных и предложили рынку мясо»
Интервью

«Мы бросили вызов сухому корму для животных и предложили рынку мясо»

Как предприниматели из Подмосковья запустили два бренда корма для кошек и собак
Что такое rich-контент на Ozon и как его правильно оформить
Советы

Что такое rich-контент на Ozon и как его правильно оформить

Штрафы за отсутствие маркировки интернет-рекламы, пилот по исламскому банкингу и реестр производителей пива
Дайджест

Штрафы за отсутствие маркировки интернет-рекламы, пилот по исламскому банкингу и реестр производителей пива

Как организовать воинский учет в компании
Советы

Как организовать воинский учет в компании

Кого нужно учитывать, а кого нет — и кто за это отвечает

Как ничего не пропустить

Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.