Финмониторинг

Финмониторинг — подразделение в банке, которое контролирует операции клиентов и проверяет их законность. Если возникают подозрения в отмывании денег, банк начинает проверку и может даже заблокировать счет.

Ваш счет заблокировали
по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше

О необычных операциях банк должен сообщать в Росфинмониторинг. Регулирует процесс федеральный закон № 115, который называют «антиотмывочным».

Что может отслеживать финмониторинг:

• снятие и внесение больших сумм наличных — судьбу наличных сложно отследить;
• размер уплачиваемых налогов — он должен быть средним по отрасли, не стоит забывать про НДС;
• переводы физлицам — ясны ли стороны и предмет сделки, входит ли в сумму перевода НДФЛ;
• оплачивает ли клиент коммуналку или аренду;
• серые зарплаты — ключевые сотрудники не могут получать сильно ниже рынка;
• работает ли ИП по своим кодам ОКВЭД или есть что-то постороннее;
• не переводит ли клиент деньги сразу после поступления на другие счета;
• не работает ли ИП с фирмами-однодневками.

Если банк заподозрит что-то неладное, он свяжется с клиентом, задаст вопросы и запросит документы для подтверждения законности транзакции.

Модульбанк защищает бизнес от 115-ФЗ

Предотвратим блокировку, покажем ваш рейтинг надежности, расскажем о рисках. Без кучи бумаг и присутствия в офисе — все вопросы решаем круглосуточно онлайн

Узнать больше