Издание для бизнеса.
Меньше хайпа, больше пользы!

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Проект Модульбанка

Написать в редакцию: editors@modulbank.ru

Проект ведут — Yellow Yeti

Дизайн — Интуиция

Веб-разработка — Кортекс

Как ИП или юрлицу проверить контрагента

По постановлению Пленума Верховного суда № 53 от 12 октября 2006 года, предприниматели должны внимательно выбирать контрагентов, с которыми заключают договоры. Работа с недобросовестными компаниями теперь грозит не только потерей денег, но и штрафами от налоговой. Расскажем, как проверить контрагентов и не попасть на штрафы.

Как проверить контрагента

Сначала предпринимателю стоит убедиться, что партнер зарегистрирован в налоговой и ведет легальную деятельность. Например, если вы работаете с медицинским центром или охранным предприятием, у такой организации должна быть лицензия. Есть несколько способов проверить надежность компании:

Проверить ИНН. Зайдите на сайт налоговой (nalog.ru) и выберите меню «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде», а затем просто введите ИНН контрагента. Если по номеру ничего не найдено, с такой компанией лучше не иметь дел.

Запросить у партнера выписку из реестра. Попросите контрагента прислать копию выписки из реестра юрлиц. На документе должна быть отчетливо видна печать налоговой.

Заказать выписку из реестра. Закажите копию выписки в налоговой в электронном виде на сайте nalog.ru или приходите с паспортом в налоговую инспекцию, чтобы получить бумажную копию.

Какие сервисы помогают проверить контрагента

Единый государственный реестр юрлиц и ИП. На сайте реестра вы сможете получить выписку в электронном формате. В ней будут указаны сведения о контрагенте, например уставной капитал, имя директора, даты выдачи лицензий. Сайт сервиса: egrul.nalog.ru.

Реестр сообщений о ликвидации и реорганизации. Это не государственный сервис, который поможет узнать, не находится ли ваш контрагент в стадии ликвидации. Может получиться так, что вы переведете деньги по договору, а компания не выполнит обязательства, потому что прекращает деятельность.

Реестр сведений о банкротстве. Узнать, не проходит ли компания стадию банкротства, можно на официальном сайте федерального реестра: bankrot.fedresurs.ru.

Реестр «массовых» директоров. Сервис помогает обнаружить директоров, которые занимают руководящие должности сразу в нескольких компаниях. По закону, в этом нет ничего страшного, однако «массовый» директор может быть признаком фирмы-однодневки. Работать с такими компаниями не стоит. Сайт сервиса: service.nalog.ru/mru.do.

Реестр «массовых» адресов. По аналогии с «массовым» директором, компания, работающая в том же офисе, где работает десяток других организаций, носит формальные признаки фирмы-однодневки. Сайт сервиса: service.nalog.ru/addrfind.do.

Проверка контрагента по правовым сервисам

Помимо официальных сервисов налоговой, есть и частные правовые базы и аналитические агентства, которые помогут узнать о контрагенте больше. Такие услуги всегда платные, но если сумма договора значительная, лучше перестраховаться.

Также вы можете воспользоваться картотеками судебных дел, например в арбитражном суде (kad.arbitr.ru) или судах общей юрисдикции (sudrf.ru). С помощью картотек можно проследить, в каких судебных разбирательствах участвует ваш контрагент и с каким успехом.

Некоторые банки предлагают услугу по проверке контрагентов. Например, в Модульбанке такая опция называется «Белый бизнес». Система автоматически отслеживает риски компании по 17 критериям и предупреждает, если вы переводите или получаете деньги от сомнительного контрагента.

Если вы работаете с иностранными компаниями, то проходите валютный контроль, когда переводите им деньги. При прохождении контроля вы подтверждаете банку, что деньги заработаны честным путем, а банк отчитывается о переводе перед ЦБ. Чтобы проходить валютный контроль без бумажной волокиты и всего за два часа, откройте расчетный счет в Модульбанке: и специалисты будут готовить для вас все необходимые документы.

С расчетного счета обычно невыгодно выводить деньги, но с опцией «Зелёный лимит» вы сможете переводить на карту любые суммы с небольшой комиссией — от 0,75%.

Полезные ссылки:
персональный данные персональная информация нужен ли патент для самозанятых граждан в 2021 году нормированные расходы по налогу на прибыль таблица 220 вольт фулфилмент коммерческая тайна защита информации как правильно анализировать рынок как выйти из черного списка банков по 115 фз зарплатная комиссия в ифнс что отвечать и как составить объяснительную жалоба на ифнс в уфнс егрюл смена руководителя брачное соглашение новости для самозанятых без ип что делать если арендодатель не возвращает залог утечка данных это система защиты коммерческой тайны в организации сведения о закрытии ип правила чтобы не попасть под 115 фз пояснение в ифнс по низкой заработной плате изменение руководителя в егрюл как определить налоговую по адресу лицензионный договор на передачу исключительных прав образец защита коммерческой информации штраф за отсутствие лицензии разрешение органов опеки роспатент проверка взаимозависимость юридических лиц справка из органов опеки утечка данных как найти гадалку как бороться с банками по 115 фз