На сайт банка

Проверка контрагента — это сбор и анализ информации о потенциальном или существующем партнере по бизнесу (поставщике, подрядчике, покупателе) с целью оценки его надежности и минимизации рисков сотрудничества.

Основные цели проверки контрагента:

  • Оценка платежеспособности и финансовой устойчивости контрагента. Анализируются данные бухгалтерской отчетности, наличие просроченной задолженности, исполнительных производств.
  • Оценка деловой репутации и надежности контрагента. Изучаются отзывы других клиентов и партнеров, история взаимоотношений с налоговыми органами.
  • Выявление юридических и других рисков. Проверяется соответствие контрагента законодательству, наличие судебных разбирательств и других негативных факторов.
  • Подтверждение правоспособности и полномочий представителей контрагента на заключение сделки.

Проверка контрагента позволяет минимизировать риски при выборе надежных партнеров и избежать сотрудничества с недобросовестными участниками рынка.

Сервисы проверки контрагентов

Существует несколько видов сервисов для проверки контрагентов:

Открыть счет
для бизнеса в Модульбанке

Бесплатный тариф, защита от блокировок, вывод прибыли на личную карту без ограничений и специальные условия для маркетплейсов

  1. Государственные сервисы:
    • СПАРК — содержит данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, госзакупок, судебных дел.
    • ФНС России — проверка ИНН, задолженностей, бухгалтерской отчетности.
    • ФССП — проверка исполнительных производств.
    • Росстат — официальная статистика и базы данных.
  2. Коммерческие сервисы:
    • СКРИН — проверка контрагентов по 100+ параметрам.
    • Контур.Фокус — отчёт с рейтингом надежности контрагента.
    • Контур.Помощник — мониторинг изменений по контрагенту.
    • Контур.Эксперт — анализ бухгалтерской отчётности.
  3. Интернет-сервисы:
    • Контроль Предприятия — отзывы и проверка юрлиц.
    • Где Деньги — проверка задолженностей и судебных дел.
    • Компаньон — финансовый скоринг контрагентов.

Комплексное использование таких сервисов позволит провести максимально полную проверку потенциальных контрагентов.

Способы проверки контрагента

Существует несколько основных способов проверки контрагентов:

  • Проверка юридических документов и бухгалтерской отчетности. Анализ уставных документов, лицензий, финансовой отчетности позволяет оценить легитимность бизнеса и его финансовое состояние.
  • Проверка в государственных реестрах и базах данных. Можно найти информацию о компании и ее руководителях в ЕГРЮЛ, реестрах ФНС, арбитражных дел, списках неблагонадежных контрагентов. Проверьте юридические реквизиты контрагента — ИНН, ОГРН, юридический адрес.
  • Получение коммерческих справок из банков и отзывов от других клиентов и партнеров. Помогает оценить деловую репутацию. Узнайте репутацию контрагента — отзывы в интернете, участие в судебных разбирательствах. Посмотреть судебные дела можно в картотеках арбитражных судов по ИНН контрагента.
  • Анализ информации в СМИ и интернете об организации и ее деятельности. Позволяет выявить негатив и риски. Проверьте наличие связей контрагента с неблагонадежными организациями — мошенниками, фирмами-однодневками. Для этого используйте сервисы проверки связей контрагента.
  • Посещение офиса или производства контрагента. Дает возможность визуально оценить масштабы и уровень бизнеса. Убедитесь в реальности деятельности контрагента — посетите офис, пообщайтесь с работниками, узнайте отзывы реальных клиентов. Это поможет избежать работы с фиктивными фирмами.
  • Привлечение специализированных организаций, например, для финансового аудита.
  • Использование специальных сервисов проверки, например, СПАРК или Контур.Фокус. Изучите финансовое состояние контрагента — наличие долгов, исполнительных производств и т. д.
  • Запрос дополнительных документов у контрагента перед заключением договора — лицензии, разрешения, документы о качестве продукции.

Проверку контрагента лучше проводить комплексно, используя сразу несколько источников данных. Тщательная многосторонняя проверка поможет минимизировать риски при работе с новыми партнерами.

Как проверить контрагента через налоговую

Рассмотрим несколько способов проверить контрагента через налоговую в России:

  1. Использовать сервис «Прозрачный бизнес» на сайте ФНС. Это бесплатный онлайн-сервис, который предоставляет доступ к базовой информации из ЕГРЮЛ/ЕГРИП — ИНН, ОГРН, адрес регистрации, данные о руководителе и учредителях.
  2. Обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации контрагента с запросом. Можно запросить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП или получить информацию о наличии задолженностей и другие сведения. Платная услуга.
  3. Воспользоваться платными онлайн-сервисами, которые предоставляют расширенную проверку контрагентов на основе данных ФНС — например, «Контур-Фокус», СПАРК. Они позволяют узнать больше информации — финансовые показатели, судебные дела, аффилированность.
  4. Получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП через аккредитованного ФНС оператора электронного документооборота, если есть доступ.
  5. Проверить наличие исполнительных производств и задолженностей по налогам на бесплатных ресурсах ФССП и ФНС.

В целом, чем больше источников информации проверить — тем надежнее будет оценка контрагента.

Как проверить контрагента через арбитражный суд

Рассмотрим несколько советов, как проверить контрагента через арбитражный суд:

  • Посмотреть в картотеке арбитражных дел на официальном сайте арбитражного суда. Можно найти информацию о том, участвовал ли контрагент в судебных процессах, были ли в его отношении вынесены решения.
  • Обратиться к адвокату или юристу, который имеет доступ к картотеке арбитражных дел и базам судебных решений. Они смогут провести углубленный поиск по контрагенту.
  • Запросить в арбитражном суде выписку из реестра арбитражных дел о рассмотренных делах с участием интересующего вас контрагента.
  • Проанализировать найденные судебные решения — были ли случаи неисполнения контрагентом обязательств, наложения на него санкций, признания сделок недействительными.
  • Оценить масштаб деятельности компании по количеству дел с ее участием в суде. Большое количество может свидетельствовать о недобросовестности.
  • Узнать, не находится ли компания в стадии банкротства, не введена ли процедура наблюдения или внешнего управления.

Сервис «Знай своего клиента»

Сервис «Знай своего клиента» — это инструмент, который помогает компаниям лучше понять своих клиентов и предоставить им более персонализированный опыт обслуживания. Это помогает улучшить уровень обслуживания и удовлетворенность клиентов.

Сервис работает на основе сбора и анализа данных. Общий обзор того, как можно проверить контрагента:

  1. Сбор данных. Сервис соберет данные — персональная информация, история покупок, предпочтения, поведенческие данные и другие факторы. Эти данные могут быть получены из разных источников, таких как онлайн-регистрация, покупки, анкеты и подобное.
  2. Анализ данных. После сбора данных сервис проводит их анализ с использованием своих методов и алгоритмов, что включает в себя сегментацию клиентов, выявление паттернов поведения, предсказание предпочтений.
  3. Проверка контрагента. Для проверки сервис может использовать различные методы. Например, он может проверять данные на достоверность, анализировать историю покупок, историю взаимодействия с компанией, а также проводить анализ рисков и мошеннической активности.

Важно отметить, что возможности сервиса «Знай своего клиента» для проверки могут различаться в зависимости от проверяемого контрагента и используемых сервисом технологий.

Как проверить контрагента через сайт «За честный бизнес»?

На сайте «За честный бизнес» можно найти отзывы о компаниях от других предпринимателей, а также проверить контрагента по ОГРН, ИНН, названию, адресу и ФИО. Проверка бесплатная. Это поможет составить общее впечатление о надежности контрагента.

Чек-лист проверки организации на надежность

Несколько советов, как проверить надежность организации-контрагента:

  1. Проверить регистрационные и юридические документы — Устав, ОГРН, ИНН, сведения о руководителях. Убедиться, что все данные актуальны и достоверны.
  2. Изучить финансовое состояние по бухгалтерской отчетности — по бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах. Проанализировать ликвидность, платежеспособность, наличие кредиторской задолженности.
  3. Проверить наличие исполнительных производств, судебных дел, неоплаченных штрафов и налогов. Воспользоваться сервисами ФССП и арбитражных судов.
  4. Изучить деловую репутацию и отзывы контрагентов компании. Узнать мнение тех, кто уже работал с данной фирмой.
  5. Посмотреть наличие негативной информации в СМИ и проверить юридический адрес на соответствие.
  6. Уточнить, есть ли у компании лицензии на осуществление деятельности, если это необходимо.
  7. Запросить банковские рекомендации и при возможности посетить офис компании лично перед заключением договора.

Комплексная оценка надежности — залог вашего успешного сотрудничества.

Надежность контрагентов важна и для банков, иначе есть риск, что счет заблокируют из-за подозрений в незаконной деятельности. Если вы клиент Модульбанка, то можно использовать опцию Белый бизнес. Банк оценивает надежность контрагентов и предупреждает о сомнительных партнерах и операциях.

Ваш счет заблокировали по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше
Еще какие-то статьи
Все отрасли Как сэкономить на налогах в 2023 году
Как сэкономить на налогах в 2023 году
Льготные ставки, налоговые каникулы и вычет страховых взносов
18 сентября
14 мин
Инструкция Как малому бизнесу получить кредитные каникулы
Как малому бизнесу получить кредитные каникулы
9 вопросов юристу
15 мая
22 мин
Топчик
Бизнесы, которые спасают одежду от попадания на свалки
Рынок

Бизнесы, которые спасают одежду от попадания на свалки

Истории предпринимателей из Владимира, Красноярска и Иркутска
Как купить работающую кофейню и не пожалеть
Советы

Как купить работающую кофейню и не пожалеть

Оцениваем прибыльность заведения и юридические риски сделки
Что грозит бизнесу за спам-звонки
Советы

Что грозит бизнесу за спам-звонки

И что скоро может измениться
О чем спросить сотрудника при увольнении
Советы

О чем спросить сотрудника при увольнении

Инструкция и опыт предпринимателей, когда экзит-интервью помогло бизнесу
Увеличение НДС для фастфуда, подача документов в налоговую при помощи НЭП и штрафы за нарушение правил воинского учета
Дайджест

Увеличение НДС для фастфуда, подача документов в налоговую при помощи НЭП и штрафы за нарушение правил воинского учета

Как нанять эффективного руководителя отдела продаж
Советы

Как нанять эффективного руководителя отдела продаж

Простая инструкция из пяти шагов
Бизнесы, которые спасают одежду от попадания на свалки
Рынок

Бизнесы, которые спасают одежду от попадания на свалки

Истории предпринимателей из Владимира, Красноярска и Иркутска