Проверка контрагента: как проверить партнера на благонадежность по ИНН через налоговую, суд и онлайн-сервисы

Главная / Инструкция / Проверка контрагента

Проверка контрагента — это сбор и анализ информации о потенциальном или существующем партнере по бизнесу (поставщике, подрядчике, покупателе) с целью оценки его надежности и минимизации рисков сотрудничества.

Основные цели проверки контрагента:

Оценка платежеспособности и финансовой устойчивости контрагента. Анализируются данные бухгалтерской отчетности, наличие просроченной задолженности, исполнительных производств.
Оценка деловой репутации и надежности контрагента. Изучаются отзывы других клиентов и партнеров, история взаимоотношений с налоговыми органами.
Выявление юридических и других рисков. Проверяется соответствие контрагента законодательству, наличие судебных разбирательств и других негативных факторов.
Подтверждение правоспособности и полномочий представителей контрагента на заключение сделки.

Проверка контрагента позволяет минимизировать риски при выборе надежных партнеров и избежать сотрудничества с недобросовестными участниками рынка.

Сервисы проверки контрагентов

Существует несколько видов сервисов для проверки контрагентов:

Государственные сервисы:

СПАРК — содержит данные из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, госзакупок, судебных дел.
ФНС России — проверка ИНН, задолженностей, бухгалтерской отчетности.
ФССП — проверка исполнительных производств.
Росстат — официальная статистика и базы данных.

Коммерческие сервисы:

СКРИН — проверка контрагентов по 100+ параметрам.
Контур.Фокус — отчёт с рейтингом надежности контрагента.
Контур.Помощник — мониторинг изменений по контрагенту.
Контур.Эксперт — анализ бухгалтерской отчётности.

Интернет-сервисы:

Контроль Предприятия — отзывы и проверка юрлиц.
Где Деньги — проверка задолженностей и судебных дел.
Компаньон — финансовый скоринг контрагентов.

Комплексное использование таких сервисов позволит провести максимально полную проверку потенциальных контрагентов.

Способы проверки контрагента

Существует несколько основных способов проверки контрагентов:

Проверка юридических документов и бухгалтерской отчетности. Анализ уставных документов, лицензий, финансовой отчетности позволяет оценить легитимность бизнеса и его финансовое состояние.
Проверка в государственных реестрах и базах данных. Можно найти информацию о компании и ее руководителях в ЕГРЮЛ, реестрах ФНС, арбитражных дел, списках неблагонадежных контрагентов. Проверьте юридические реквизиты контрагента — ИНН, ОГРН, юридический адрес.
Получение коммерческих справок из банков и отзывов от других клиентов и партнеров. Помогает оценить деловую репутацию. Узнайте репутацию контрагента — отзывы в интернете, участие в судебных разбирательствах. Посмотреть судебные дела можно в картотеках арбитражных судов по ИНН контрагента.
Анализ информации в СМИ и интернете об организации и ее деятельности. Позволяет выявить негатив и риски. Проверьте наличие связей контрагента с неблагонадежными организациями — мошенниками, фирмами-однодневками. Для этого используйте сервисы проверки связей контрагента.
Посещение офиса или производства контрагента. Дает возможность визуально оценить масштабы и уровень бизнеса. Убедитесь в реальности деятельности контрагента — посетите офис, пообщайтесь с работниками, узнайте отзывы реальных клиентов. Это поможет избежать работы с фиктивными фирмами.
Привлечение специализированных организаций, например, для финансового аудита.
Использование специальных сервисов проверки, например, СПАРК или Контур.Фокус. Изучите финансовое состояние контрагента — наличие долгов, исполнительных производств и т. д.
Запрос дополнительных документов у контрагента перед заключением договора — лицензии, разрешения, документы о качестве продукции.

Проверку контрагента лучше проводить комплексно, используя сразу несколько источников данных. Тщательная многосторонняя проверка поможет минимизировать риски при работе с новыми партнерами.

Как проверить контрагента через налоговую

Рассмотрим несколько способов проверить контрагента через налоговую в России:

Использовать сервис «Прозрачный бизнес» на сайте ФНС. Это бесплатный онлайн-сервис, который предоставляет доступ к базовой информации из ЕГРЮЛ/ЕГРИП — ИНН, ОГРН, адрес регистрации, данные о руководителе и учредителях.
Обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации контрагента с запросом. Можно запросить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП или получить информацию о наличии задолженностей и другие сведения. Платная услуга.
Воспользоваться платными онлайн-сервисами, которые предоставляют расширенную проверку контрагентов на основе данных ФНС — например, «Контур-Фокус», СПАРК. Они позволяют узнать больше информации — финансовые показатели, судебные дела, аффилированность.
Получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП через аккредитованного ФНС оператора электронного документооборота, если есть доступ.
Проверить наличие исполнительных производств и задолженностей по налогам на бесплатных ресурсах ФССП и ФНС.

В целом, чем больше источников информации проверить — тем надежнее будет оценка контрагента.

Как проверить контрагента через арбитражный суд

Рассмотрим несколько советов, как проверить контрагента через арбитражный суд:

Посмотреть в картотеке арбитражных дел на официальном сайте арбитражного суда. Можно найти информацию о том, участвовал ли контрагент в судебных процессах, были ли в его отношении вынесены решения.
Обратиться к адвокату или юристу, который имеет доступ к картотеке арбитражных дел и базам судебных решений. Они смогут провести углубленный поиск по контрагенту.
Запросить в арбитражном суде выписку из реестра арбитражных дел о рассмотренных делах с участием интересующего вас контрагента.
Проанализировать найденные судебные решения — были ли случаи неисполнения контрагентом обязательств, наложения на него санкций, признания сделок недействительными.
Оценить масштаб деятельности компании по количеству дел с ее участием в суде. Большое количество может свидетельствовать о недобросовестности.
Узнать, не находится ли компания в стадии банкротства, не введена ли процедура наблюдения или внешнего управления.

Сервис «Знай своего клиента»

Сервис «Знай своего клиента» — это инструмент, который помогает компаниям лучше понять своих клиентов и предоставить им более персонализированный опыт обслуживания. Это помогает улучшить уровень обслуживания и удовлетворенность клиентов.

Сервис работает на основе сбора и анализа данных. Общий обзор того, как можно проверить контрагента:

Сбор данных. Сервис соберет данные — персональная информация, история покупок, предпочтения, поведенческие данные и другие факторы. Эти данные могут быть получены из разных источников, таких как онлайн-регистрация, покупки, анкеты и подобное.
Анализ данных. После сбора данных сервис проводит их анализ с использованием своих методов и алгоритмов, что включает в себя сегментацию клиентов, выявление паттернов поведения, предсказание предпочтений.
Проверка контрагента. Для проверки сервис может использовать различные методы. Например, он может проверять данные на достоверность, анализировать историю покупок, историю взаимодействия с компанией, а также проводить анализ рисков и мошеннической активности.

Важно отметить, что возможности сервиса «Знай своего клиента» для проверки могут различаться в зависимости от проверяемого контрагента и используемых сервисом технологий.

Как проверить контрагента через сайт «За честный бизнес»?

На сайте «За честный бизнес» можно найти отзывы о компаниях от других предпринимателей, а также проверить контрагента по ОГРН, ИНН, названию, адресу и ФИО. Проверка бесплатная. Это поможет составить общее впечатление о надежности контрагента.

Чек-лист проверки организации на надежность

Несколько советов, как проверить надежность организации-контрагента:

Проверить регистрационные и юридические документы — Устав, ОГРН, ИНН, сведения о руководителях. Убедиться, что все данные актуальны и достоверны.
Изучить финансовое состояние по бухгалтерской отчетности — по бухгалтерскому балансу и отчету о финансовых результатах. Проанализировать ликвидность, платежеспособность, наличие кредиторской задолженности.
Проверить наличие исполнительных производств, судебных дел, неоплаченных штрафов и налогов. Воспользоваться сервисами ФССП и арбитражных судов.
Изучить деловую репутацию и отзывы контрагентов компании. Узнать мнение тех, кто уже работал с данной фирмой.
Посмотреть наличие негативной информации в СМИ и проверить юридический адрес на соответствие.
Уточнить, есть ли у компании лицензии на осуществление деятельности, если это необходимо.
Запросить банковские рекомендации и при возможности посетить офис компании лично перед заключением договора.

Комплексная оценка надежности — залог вашего успешного сотрудничества.

Надежность контрагентов важна и для банков, иначе есть риск, что счет заблокируют из-за подозрений в незаконной деятельности. Если вы клиент Модульбанка, то можно использовать опцию Белый бизнес. Банк оценивает надежность контрагентов и предупреждает о сомнительных партнерах и операциях.