Как ИП или юрлицу проверить контрагента

Как проверить контрагента

Сначала предпринимателю стоит убедиться, что партнер зарегистрирован в налоговой и ведет легальную деятельность. Например, если вы работаете с медицинским центром или охранным предприятием, у такой организации должна быть лицензия. Есть несколько способов проверить надежность компании:

Проверить ИНН. Зайдите на сайт налоговой (nalog.ru) и выберите меню «Предоставление сведений из ЕГРЮЛ/ЕГРИП в электронном виде», а затем просто введите ИНН контрагента. Если по номеру ничего не найдено, с такой компанией лучше не иметь дел.

Запросить у партнера выписку из реестра. Попросите контрагента прислать копию выписки из реестра юрлиц. На документе должна быть отчетливо видна печать налоговой.

Заказать выписку из реестра. Закажите копию выписки в налоговой в электронном виде на сайте nalog.ru или приходите с паспортом в налоговую инспекцию, чтобы получить бумажную копию.

Какие сервисы помогают проверить контрагента

Единый государственный реестр юрлиц и ИП. На сайте реестра вы сможете получить выписку в электронном формате. В ней будут указаны сведения о контрагенте, например уставной капитал, имя директора, даты выдачи лицензий. Сайт сервиса: egrul.nalog.ru.

Реестр сообщений о ликвидации и реорганизации. Это не государственный сервис, который поможет узнать, не находится ли ваш контрагент в стадии ликвидации. Может получиться так, что вы переведете деньги по договору, а компания не выполнит обязательства, потому что прекращает деятельность.

Реестр сведений о банкротстве. Узнать, не проходит ли компания стадию банкротства, можно на официальном сайте федерального реестра: bankrot.fedresurs.ru.

Реестр «массовых» директоров. Сервис помогает обнаружить директоров, которые занимают руководящие должности сразу в нескольких компаниях. По закону, в этом нет ничего страшного, однако «массовый» директор может быть признаком фирмы-однодневки. Работать с такими компаниями не стоит. Сайт сервиса: service.nalog.ru/mru.do.

Реестр «массовых» адресов. По аналогии с «массовым» директором, компания, работающая в том же офисе, где работает десяток других организаций, носит формальные признаки фирмы-однодневки. Сайт сервиса: service.nalog.ru/addrfind.do.

Проверка контрагента по правовым сервисам

Помимо официальных сервисов налоговой, есть и частные правовые базы и аналитические агентства, которые помогут узнать о контрагенте больше. Такие услуги всегда платные, но если сумма договора значительная, лучше перестраховаться.

Также вы можете воспользоваться картотеками судебных дел, например в арбитражном суде (kad.arbitr.ru) или судах общей юрисдикции (sudrf.ru). С помощью картотек можно проследить, в каких судебных разбирательствах участвует ваш контрагент и с каким успехом.

Некоторые банки предлагают услугу по проверке контрагентов. Например, в Модульбанке такая опция называется «Белый бизнес». Система автоматически отслеживает риски компании по 17 критериям и предупреждает, если вы переводите или получаете деньги от сомнительного контрагента.

Если вы работаете с иностранными компаниями, то проходите валютный контроль, когда переводите им деньги. При прохождении контроля вы подтверждаете банку, что деньги заработаны честным путем, а банк отчитывается о переводе перед ЦБ. Чтобы проходить валютный контроль без бумажной волокиты и всего за два часа, откройте расчетный счет в Модульбанке: и специалисты будут готовить для вас все необходимые документы.

С расчетного счета обычно невыгодно выводить деньги, но с опцией «Зелёный лимит» вы сможете переводить на карту любые суммы с небольшой комиссией — от 0,75%.