99% столько предпринимателей ЦБ относит к зеленой группе банковских клиентов

Зеленый — значит с минимальным риском совершения подозрительных операций. Желтый — это бизнес, в котором к законной деятельности примешиваются серые схемы. Красный — это компания, которую специально создали для отмывания денег.

Ваш бизнес заблокировали по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше

• Такая классификация введена обновленным 115-ФЗ. Желтых клиентов, по оценке Центробанка, около 0,3% от общего числа, а красных — 0,7%.
• Эту окраску независимо друг от друга теперь делает и Центробанк, и обслуживающий банк. Центробанк анализирует информацию о межбанковских переводах клиента, ежедневно окрашивает его в один из трех цветов и уведомляет об этом банки через платформу «Знай своего клиента».
• Банки также отслеживают действия своих клиентов и, если замечают подозрительные операции, меняют их окраску в режиме реального времени. Получая оценку Центробанка, они вправе прислушиваться к его мнению или доверять собственной экспертизе.
• Если компания красная и по мнению Центробанка, и по мнению кредитной организации, ее счет замораживается: она не сможет выводить с него деньги.