99% столько предпринимателей ЦБ относит к зеленой группе банковских клиентов — Дело Модульбанка

На сайт банка

Издание для предпринимателей

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Проект Модульбанка
Написать в редакцию: delo.editors@yellowyeti.ru
Проект ведут — Yellow Yeti
Дизайн — Yellow Yeti
Веб-разработка — Кортекс

©2016–2023

Главная / Цифра / 99% столько предпринимателей ЦБ относит к зеленой группе банковских клиентов

Источник

Зеленый — значит с минимальным риском совершения подозрительных операций. Желтый — это бизнес, в котором к законной деятельности примешиваются серые схемы. Красный — это компания, которую специально создали для отмывания денег.

Такая классификация введена обновленным 115-ФЗ. Желтых клиентов, по оценке Центробанка, около 0,3% от общего числа, а красных — 0,7%.
Эту окраску независимо друг от друга теперь делает и Центробанк, и обслуживающий банк. Центробанк анализирует информацию о межбанковских переводах клиента, ежедневно окрашивает его в один из трех цветов и уведомляет об этом банки через платформу «Знай своего клиента».
Банки также отслеживают действия своих клиентов и, если замечают подозрительные операции, меняют их окраску в режиме реального времени. Получая оценку Центробанка, они вправе прислушиваться к его мнению или доверять собственной экспертизе.
Если компания красная и по мнению Центробанка, и по мнению кредитной организации, ее счет замораживается: она не сможет выводить с него деньги.

Все отрасли

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Гранты, займы и кредиты в 2025 году

18 ноября

40 часов должна длиться рабочая неделя по закону. Меньше можно, а вот больше — это уже сверхурочная работа

40 часов должна длиться рабочая неделя по закону. Меньше можно, а вот больше — это уже сверхурочная работа

7 сентября 2023

Еще какие-то статьи

Все отрасли

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Гранты, займы и кредиты в 2025 году

18 ноября

2 мин

40 часов должна длиться рабочая неделя по закону. Меньше можно, а вот больше — это уже сверхурочная работа

40 часов должна длиться рабочая неделя по закону. Меньше можно, а вот больше — это уже сверхурочная работа

7 сентября 2023

17 мин

Подписаться в Телеграме

Перейти на канал

Подпишитесь на нас в Телеграме

Перейти на канал

Свежие статьи:

Тапочки по почте и девичья фамилия: как супруги делят бизнес при разводе

Тапочки по почте и девичья фамилия: как супруги делят бизнес при разводе

Если брачного договора нет, вступают в силу общие юридические правила

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Гранты, займы и кредиты в 2025 году

Как ИП открыть аптеку

Как ИП открыть аптеку

Объясняем, какие нужны разрешения и почему

Как принять на работу высококвалифицированного специалиста

Как принять на работу высококвалифицированного специалиста

Документы и требования, чтобы оформить ВКС правильно

Как бизнесу устанавливать цены на свои услуги

Как бизнесу устанавливать цены на свои услуги

Чтобы клиент не спрашивал: «Почему так дорого?»

Легализация майнинга, реестр для блогеров, комиссия за СБП, электронный воинский учет и другое

Дайджест

Легализация майнинга, реестр для блогеров, комиссия за СБП, электронный воинский учет и другое

Топчик

Тапочки по почте и девичья фамилия: как супруги делят бизнес при разводе

Тапочки по почте и девичья фамилия: как супруги делят бизнес при разводе

Если брачного договора нет, вступают в силу общие юридические правила

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Меры поддержки бизнеса: подборка ко дню женского предпринимательства

Гранты, займы и кредиты в 2025 году

Как ИП открыть аптеку

Как ИП открыть аптеку

Объясняем, какие нужны разрешения и почему

Как принять на работу высококвалифицированного специалиста

Как принять на работу высококвалифицированного специалиста

Документы и требования, чтобы оформить ВКС правильно

Как бизнесу устанавливать цены на свои услуги

Как бизнесу устанавливать цены на свои услуги

Чтобы клиент не спрашивал: «Почему так дорого?»

Легализация майнинга, реестр для блогеров, комиссия за СБП, электронный воинский учет и другое

Дайджест

Легализация майнинга, реестр для блогеров, комиссия за СБП, электронный воинский учет и другое

Тапочки по почте и девичья фамилия: как супруги делят бизнес при разводе

Тапочки по почте и девичья фамилия: как супруги делят бизнес при разводе

Если брачного договора нет, вступают в силу общие юридические правила

Как ничего не пропустить

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.