i
×

Издание для бизнеса.

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Меньше хайпа, больше пользы!

Документы, чтобы получить долг

Если клиент тянет с оплатой, понадобятся документы: гарантийное письмо, соглашение о рассрочке или досудебная претензия. Рассказываем, что это за документы и как помогают.
24 апреля
8849
29
42

Представьте ситуацию: магазин заказал партию питьевой воды, поставщик привез, отдал, а деньги не получил. Магазин такой: «Нет денег, не можем заплатить. Когда появятся, не знаем». И вот поставщик оказался в сложном положении.

Беда в том, что клиенты-должники будут всегда, оградить себя на сто процентов не получится. Зато можно подстраховаться документами. Юрист Илья Сергеев знает как.

Дмитрий Гудович
Илья Сергеев
Эксперты — Дмитрий Гудович, руководитель бухгалтерии для клиентов Модульбанка, и Илья Сергеев, отвечает за юридическую поддержку клиентов Модульбанка. Записалa Тоня Сергеева, шеф-редактор «Дела».

Зачем нужны документы

Любые договоренности всегда хорошо оформлять на бумаге, так учат юристы. Не оформил — значит, не договорился.

Кредитовать, как банкир

В случае с долгом документы выполняют две задачи: показывают, что компания серьезно намерена получить деньги с должника, и страхуют на случай суда.

С серьезностью всё просто: если директор магазина пообещал по телефону заплатить в пятницу, это еще ничего не значит. Может, он так на пятнадцатый звонок подряд отвечает.

С подстраховкой для суда тоже понятно: без документов трудно доказать, что должник действительно что-то должен.

Требования к документам

Итак, если у компании есть должник, из документов пригодятся: гарантийное письмо, соглашение о рассрочке и досудебная претензия. Формат у документов разный, но есть общие требования.

На документах должна быть подпись должника. Подходит подпись генерального директора или его сотрудника по доверенности. Если должник подписывает документы по доверенности, ее надо проверить.

Доверенность описывает документы, которые сотрудник может подписывать, и требования к ним. Например, сотрудник может подписывать только договоры аренды или любые документы с суммой не больше миллиона рублей.

Если по доверенности нельзя подписывать документы для сделок, по которым есть долг, такая доверенность ненадежная. Есть риск, что при конфликте директор скажет: «Сотрудник не вправе гарантировать выплату за перевозки, я ничего об этом не знал».

В доверенности есть условия — что именно вправе подписывать сотрудник.

Условия должны совпадать с долгом.

По этой доверенности сотрудник вправе подписывать документы, которые связаны с договорами на перевозку.

Если долг за перевозку, значит, доверенность подходит для разбирательств с долгом

Исключение — претензия. На претензии расписывается только пострадавшая компания.

К документам надо собрать доказательства, откуда взялся долг. Это может быть договор на поставку или товарная накладная с подписью магазина. Без подтверждения долга получить то, что причитается, будет трудно.

Компания проиграла иск, потому что не предоставила договор с должником, судебное дело на Электронном правосудии, пдф

«Ремстройконструкция» подала иск к «Резиноасбестопроект» из-за просрочки оплаты.

Ремстрой сдал в аренду строительные машины, Резинасбест ими пользовался, а платить отказался.

Ремстрой проиграл дело. Компания не смогла предоставить договор на аренду, вместо договора — путевые листы. Вроде бы видно, что техникой пользовались, но в листах нет сведения о заказчике и виде работ. Кроме путевых листов были еще счета-фактуры и похожие договоры с другими компаниями. Это тоже не помогло.

Суд решил, что у компании нет «безусловных доказательств» аренды спецтехники и что клиент согласовал ее стоимость.

Гарантийное письмо

Гарантийное письмо — обещание выполнить обязательства. Письмо можно использовать, когда должник просрочил платеж, но не избегает обязательств и обещает заплатить.

Гарантийное письмо можно составить самим или попросить компанию, которая вам должна. Наш совет — напишите сами, чтобы включить полезные для себя детали.

В законе нет требований к формату письма. Но как со всеми документами, чем конкретнее, тем больше шансов, что письмо не останется бумажкой, а поможет в споре или суде. Вот что стоит написать в гарантийном письме:

Условие
Пункт письма

Кто обещает

ООО «Рожь»

Суть обещания

гарантирует оплату поставки средства для борьбы с грызунами «Бактороденцид» по договору № 12 от 26.02.2018 г

Сумма долга

в размере 100 000 рублей (Ста тысячи рублей)

Тип оплаты

единовременным платежом, переводом на счет

Кому обещает

ООО «Великому поставщику»

Срок оплаты

до 10 июня 2018 года

Чтобы отстоять выплату в суде, в гарантийном письме надо подстраховаться. Для этого в письме нужен пункт о причине появления письма. Раз партнер просрочил оплату, надо об этом сказать.

Причина гарантийного письма — задержка оплаты. ООО «Рожь» признает долг перед ООО «Великим поставщиком» по договору № 12 от 26.02.2018 г. Первоначальная дата оплаты — 10.04.2018 г.

Формально партнер вправе прислать письмо в любом формате: в бумажном и Почтой Россией или в скане через вотсап.

Если есть риск судебного разбирательства, надежнее получить бумажное письмо. Суд может не признать сканы «надлежащими доказательствами» или попросту не использовать при рассмотрении дела. Тогда придется искать доказательства, что должник второй раз пропускает срок оплаты и вообще должен.

Чтобы было проще составить гарантийное письмо, у нас есть шаблон. Шаблон можно скачать и заполнить под себя.

Соглашение о рассрочке

Соглашение о рассрочке — разрешение платить не всю сумму сразу. Рассрочка подходит, если должник готов заплатить, но может только частями. Например, по сто тысяч рублей каждую неделю и так до сентября.

Требования к договорам — во второй части Гражданского кодекса

В законе нет требований к соглашению о рассрочке, но на соглашение действует правила договора. У договора должны быть существенные условия или условия без которых договор считается незаключенным. Нет таких условий, считайте, договора тоже нет.

Вот что надо обязательно написать:

Пункты соглашения
Пример

Кто с кем подписывает соглашение

ООО «Рожь» с ООО «Великим поставщиком»

Предмет соглашения или в чем суть

договорились о рассрочке платежей за поставку средства для борьбы с грызунами «Бактороденцид» по договору № 12 от 26.02.2016 г.

Сумма долга

Общая сумма долга — 500 000 рублей (Пятьсот тысяч рублей)

График платежей

Ежемесячный платеж в размере 100 000 рублей (Сто тысяч рублей) до пятого числа каждого месяца

Срок, когда должник выплатит всю сумму

Общую сумму долга ООО «Рожь» выплачивает к 5 сентября 2018 года

Рассрочку можно дать с процентами и без. Ограничений в максимальном размере нет. Кажется, можно поставить хоть 200%, но это рискованно. Если дело дойдет до суда, партнер может оспорить проценты как чрезмерные, а суд его поддержать. Лучше поставить что-то реалистичное, например до 20% годовых

Если рассрочка с процентами, с них надо заплатить налоги. По налоговому кодексу, проценты по займам, кредитам и долговым обязательствах считаются частью дохода. Такой доход называется внереализационным, его описывает 250-я статья Налогового кодекса.

В налоговом кодексе нет слов о рассрочке, но по сути рассрочка — и есть заем. Одна компания разрешает другой позже вернуть деньги, выходит, одалживает деньги на этот срок.

Соглашение о рассрочке можно не составлять самим, а скачать пример и заполнить под себя.

Досудебная претензия

Претензия — требование выплатить долг.

Если должник отказывается платить или не выходит на связь, можно подавать в суд. И тут понадобится претензия. По закону, прежде чем судиться, пострадавшая компания обязана попробовать решить вопрос до суда.

Нельзя подавать в суд до претензии: 4 и 129 статьи АПК

Решить вопрос до суда — значит, подать претензию. Если пострадавшая сторона сразу подает в суд, ее проблема не дойдет до рассмотрения в суде. Судиться без претензии не получится.

По закону на урегулирование спора до суда есть тридцать дней. Столько дней должно пройти со дня, как компания отправила претензию, и до того как подаст в суд.

Компании праве увеличивать или уменьшать срок, но только если согласуют срок в договоре:

Досудебный порядок урегулирования споров в течение 40 дней обязателен.

В законе нет требований к претензии, можно писать что угодно. Чтобы претензия была полезной в суде, показываем важные пункты с примерами.

От кого претензия и к кому: «ООО „Великий поставщик“ подает претензию к ООО „Рожь“».

В чем суть претензии: «неуплата долга за поставку по договору № 12 от 26.02.2018 г».

Описание ситуации: ««Рожь» заказала поставку средства для борьбы с грызунами «Бактороденцид» на сумму сто тысяч рублей.

«Великий поставщик» выставил счет на поставку, срок оплаты счета — пять дней с момента поставки заказа.

Компания получила счет на оплату и сам заказ. В день получения заказа компания подписала акт.

«Рожь» не оплатила счет в указанный срок, не ответила на письменное напоминание об оплате долге. Срок просрочки — шесть месяцев".

Требование: «„Великий поставщик“ требует оплатить счет на поставку до пятого июня 2018 года».

Статус письма и предупреждение о судебном разбирательстве: «Эта претензия — мера по досудебному порядку урегулирования спора.

Если ООО «Рожь» не оплатит счет до пятого июня 2018 года, «Великий поставщик» подаст исковое заявление в арбитражный суд для разрешения спора. Такое право дает четвертая статья Арбитражного процессуального кодекса".

Документы для подтверждения: «договор на поставку, подписанная товарная накладная на поставку заказа, отправки претензии».

Чтобы претензия выглядела серьезней, можно добавить ссылки на законы. Подходят любые законы, лишь бы были связаны с темой претензии. Варианты:

Договор между «Рожью» и «Великим поставщиком» отвечает требованиям договору купли-продажи, которые описывает 454 статья Гражданского кодекса.

По договору «Рожь» — покупатель. Статья № 486 Гражданского кодекса обязывает покупателя оплатить покупку в сроки, которые указаны в договоре купли-продажи.

Юридическая поддержка: составляем документы, проверяем договоры, готовим иски. За 9000 рублей в год.

Плохого не советуем

Претензию надо готовить в двух экземплярах: одну отправляете партнеру, вторую — оставляете себе. Это понадобится для суда. Отправлять лучше заказным письмом, чтобы сохранилась опись и подтверждение отправки

Для претензии у нас тоже есть шаблон. Можно подсмотреть формулировки или использовать полностью.

Свежак

Как проверить договор аренды

Если вы думали, что найти хорошее помещение — главное, вы были правы. Но есть второе главное — оформить договор аренды.
19 октября
329
4
6
Новое

Объявляю вас оператором персональных данных

Нет уведомления в Роскомнадзор — нет проблем. Это частое заблуждение о законе о персональных данных.
9 октября
1724
34
5

Как ничего не пропустить

Подпишитесь в соцсетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах. Шутим, но не слишком смешно.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Момент...
Готово!
Проверьте почту, пожалуйста

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях — ну что ж! Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.