Схемы вымогательства в бизнесе

Схема 1. Потребительский экстремизм

В мае этого года производители автомобилей попросили ФСБ проверить иски от потребителей. Производители считают, что в Краснодарском крае потребители фальсифицируют доказательства, чтобы получать компенсации.

За два года потребители взыскали 200 млн рублей компенсаций с автопроизводителей. Производители считают, что в схеме участвуют суды Краснодара, потому что дела рассматриваются в одних и тех же судах, а компенсации в три раза больше цены автомобилей.

Схему описывают так: человек покупает автомобиль и через две недели обращается в суд с жалобой на недостатки машины. На досудебное урегулирование покупатель не соглашается, а судебную экспертизу автомобиля каждый раз проводят одни и те же эксперты.

Во всех делах покупатели требуют расторгнуть договор купли-продажи, выплатить неустойку и компенсацию морального вреда. Эксперты определяют у машины производственный дефект, и суд удовлетворяет требования покупателя. Все штрафы и компенсации выходят в два—три раза больше стоимости автомобиля.

Такие дела против продавцов и производителей называются потребительским экстремизмом — использованием закона «О защите прав потребителей» для наживы. Иногда товары специально выводят из строя, чтобы получить неустойку и компенсацию морального вреда. Или договариваются с экспертом о фальсификации доказательств: поломки нет, но в отчете эксперт ее укажет.

Доказать факт мошенничества сложно, потому что судебные дела с обычными потребителями — один в один как у мошенников. Прокуратура и полиция ссылаются на то, что возврат денег, компенсация и неустойка — в рамках закона, а значит, состава преступления нет.

Дела с примерами потребительского экстремизма могут и не быть фальсифицированными, но мы рассмотрим их, чтобы понять, какие вообще бывают штрафы и неустойки.

Еще суд может обязать продавца выплатить покупателю разницу между стоимостью автомобиля в день покупки и стоимостью такого же автомобиля в день судебных разбирательств.

С похожей схемой сталкиваются продавцы электроники. Только в их делах речь идет о телефонах, телевизорах и микроволновках.

Что делать. Лучший вариант — провести экспертизу до суда, которая покажет, что поломка произошла по вине покупателя. После вынесения судебного решения в первой инстанции суд апелляционной инстанции, скорее всего, откажет продавцу в повторной экспертизе.

Если всё-таки виноват продавец, дешевле договориться с покупателем мирно.

Например, покупатель требует расторгнуть договор на автомобиль за 2 млн рублей. Если идти в суд, продавцу придется выплатить:

2 000 000 рублей — возврат стоимости автомобиля;

500 000 рублей — неустойка, по 1% за каждый день просрочки;

50% от присужденной покупателю суммы — штраф.

Продавцу выгоднее предложить покупателю на выбор автомобиль дороже без доплаты или такой же, но с бесплатным дополнительным оборудованием на 300 000 рублей, например магнитолой, ковриками, чехлами с подогревом.

Если покупатель согласится, продавец сэкономит на пенях, штрафе, судебных расходах и сохранит свою репутацию.

Схема 2. Повторная плата за услуги или аренду

Заказчик платит исполнителю наличными, но не берет с него расписку. А потом исполнитель начинает требовать деньги, потому что оплату якобы не получал.

Та же схема используется арендодателями, когда съемщики платят наличными.

Что делать. Заключать договор, а деньги переводить по реквизитам исполнителя. Если всё же платите наличными, просите чек или подписывайте акт приема-передачи денег. Свидетели не помогут: суд не принимает их показания, когда между собой рассчитываются физлица или юрлица.

Суд в таких спорах рассматривает не показания свидетелей, а оценивает доказательства: выписки по банковскому счету, назначения платежей, сроки, акты приема-передачи, если кто-то действовал по доверенности — полномочия подписантов. Если доказательств оплаты нет, шансов выиграть дело тоже нет.

Если переводите деньги на карту, это должна быть карта исполнителя — карта его друга или сестры не подойдет.

Выписку или квитанцию об оплате можно получить в мобильном приложении банка, в квитанции будет полный номер карты или реквизиты получателя, по которым суд его идентифицирует

Допустим, заказчик отправлял деньги без назначения платежа или комментария, и исполнитель говорит, что это не оплата услуг, а подарок, и требует оплату. Тогда заказчик может обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве или в суд с иском о неосновательном обогащении. Исполнителю придется признать, что перевод — это оплата услуг, или объяснять, откуда деньги.

Другое дело — покупка физлицом у юрлица. Когда человек покупает пальто в магазине, правила меняются: покупателю не нужен чек или расписка, чтобы подтвердить оплату.

Схема 3. Злоупотребление правами потребителя

Аптека получила претензию от Ассоциации по защите прав инвалидов как потребителей. Она требовала выплатить 35 000 рублей: 10 000 рублей за моральный вред и 25 000 рублей за работу Ассоциации. Суть претензии в том, что покупатель с инвалидностью не смог попасть в аптеку, потому что на входе не было пандуса, а это нарушение его прав.

Что делать. Проверить обоснованность претензии и составить ответ с юристом. Претензия из примера была необоснованной, потому что:

• в аптеке нет пандуса, но на видном месте есть кнопка вызова фармацевта, которой покупатель не воспользовался;
• моральный вред не подтвержден документами;
• к претензии не приложена доверенность на представление интересов покупателя Ассоциацией.

Юрист аптеки составил ответ на претензию и отправил его Ассоциации:

После ответа на претензию ни Ассоциация, ни покупатель не стали подавать на аптеку в суд. Владелец аптеки мог потерять 35 000 рублей, если бы решил, что проще заплатить, или испугался иска.

Существуют частные компании, которые прикрываются тем, что они некоммерческие организации, НКО, и рассылают претензии, шантажируя штрафами. Их цель — получить процент от штрафа при победе в суде или в ходе досудебных разбирательств.

Схема 4. Неустойка и компенсация за срыв сроков

Когда продавец и покупатель работают на доверии, покупатель может специально начать затягивать сроки, чтобы получить неустойку и компенсацию за моральный вред.

Например, покупатель заказал диван и по договору должен получить его 25 сентября. Доставщики приезжают в назначенный день, но покупатель не пускает их в квартиру, а через 10—20 дней составляет претензию и обращается в суд для взыскания неустойки за нарушение сроков поставки.

Еще покупатель может найти недостатки в товаре или работе и затягивать их устранение: уехать в другой город, не найти время для визита рабочих, находить новые недостатки.

С форума о бизнесе

Что делать. Исполнителю надо прописывать в договоре сроки с запасом в 10-15 дней, чтобы было время устранить недостатки. По каждому недостатку и его устранению — составлять акты.

Если клиент, например, не пускает доставщиков в квартиру, нужно составить акт и записать видео: вот доставщики подходят к дому, и на видео видно адрес, поднимаются в квартиру, озвучивают дату и время, стучат, а им не открывают.

Затем нужно вернуться в офис и отправить покупателю письмо:

25 сентября 2019 года в 15:00 сотрудниками компании «Лосось-корпорейшн» Ивановым И. И. и Петровым П. П. был доставлен мягкий диван, артикул 7676.090, по адресу Москва, ул. Беговая, д. 24, кв. 7, указанному покупателем Кузнецовым К. К. в качестве адреса для доставки товара. Но Кузнецов К. К. не открыл доставщикам дверь и сказал, что товар принимать не будет.

Об этом сотрудниками на месте был составлен акт №103, а также проведена видеосъемка. ООО «Лосось-корпорейшн» выполнил свои обязательства по договору купли-продажи №777 от 20.09.2019 года. Покупатель не получил товар по своей вине.

Если Кузнецов К. К. не произведет полную оплату товара и доставки до 30.09.2019 года, ООО «Лосось-корпорейшн» будет вынужден обратиться в суд для взыскания с покупателя полной стоимости товара, доставки и неустойки.

Если в договоре прописано, что переписка по электронной почте имеет силу, можно отправлять по электронной, если нет, обычной — заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложений.

Схема 5. Подставные чиновники

Мошенники представляются сотрудниками налоговой, Роспотребнадзора и государственными служащими, а затем просят у владельца бизнеса деньги. Иногда обещают взамен защиту от проверок.

В Нижневартовске мошенники представлялись чиновниками и предлагали предпринимателю купить книги отзывов и предложений, буклеты с законами в обмен на защиту от проверок.

Новость на сайте Российского информационного агентства Ura.ru

На Алтае мошенники звонили предпринимателям от имени Роспотребнадзора и просили помочь деньгами для покупки оборудования в дом престарелых.

Предупреждение на сайте Роспотребнадзора

Что делать. Если есть сомнения, что пришла настоящая проверка, нужно:

1. Узнать причину проверки: плановая или внеплановая. Если говорят, что проверка плановая, проверить на сайте госоргана в списке плановых проверок. При внеплановой — выяснить, по чьей жалобе проверка и по какому поводу.
2. Попросить удостоверение у проверяющего. Если есть сомнения, позвонить в ту структуру, сотрудником которой он представляется, и уточнить, отправляли ли к вам проверяющего и по какому поводу.
3. Если это мошенники, нужно попытаться снять видео и вызвать полицию. Главное — ничего не платить, не передавать документы и не подписывать никакие бумаги.

Еще стоит предупредить сотрудников компании, чтобы при визитах чиновников или проверяющих они ничего не предпринимали и сразу звонили вам.

На сайтах каждой госструктуры есть раздел «Противодействие коррупции», там можно пожаловаться на мошенников по телефону, лично или по почте. Это поможет распространить информацию о схеме и защитить других владельцев бизнеса.

Схема 6. Шантаж и вымогательство

В кафе или салон красоты приходит человек, который представляется юристом. Он говорит, что нашел нарушение санитарных норм или кассового обслуживания. Затем предлагает свои услуги за 20 000 рублей, а если владелец бизнеса отказывается, угрожает пожаловаться в налоговую, Роспотребнадзор, полицию, прокуратуру, Антимонопольную службу, Росприроднадзор, ассоциацию рестораторов и в суд.

Что делать. Поблагодарить за внимательность и исправить нарушения, если они есть.

Если же посетитель прямо требует деньги, нужно записать разговор на видео или диктофон и обратиться в полицию. Лучший вариант — запись с камер видеонаблюдения со звуком. В полиции так и говорить: «Прямо сейчас меня шантажируют и вымогают деньги», а пока наряд полиции едет, тянуть время.

Некоторые предприниматели переживают: а вдруг вымогатель скажет под запись, что кафе занимается обналом, и полиция использует это в суде. Но слова вымогателя — это не доказательство против предпринимателя, а всего лишь его домыслы.

Ни в коем случае нельзя платить вымогателю, потому что нет никаких гарантий, что он не придет за деньгами во второй и сотый раз.