i
×

Издание для бизнеса.

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Меньше хайпа, больше пользы!

Схемы вымогательства в бизнесе

Разобрались, как защитить бизнес от потребительского экстремизма, требований оплатить уже оплаченные услуги и шантажа
3 октября
1424
16
8

Казалось бы, рэкет остался в далеких 90-х, но и сейчас предприниматели сталкиваются с вымогательством. Мы узнали у юристов, как вытягивают деньги в 2019 году и как защищаться.

Схема 1. Потребительский экстремизм

В мае этого года производители автомобилей попросили ФСБ проверить иски от потребителей. Производители считают, что в Краснодарском крае потребители фальсифицируют доказательства, чтобы получать компенсации.

За два года потребители взыскали 200 млн рублей компенсаций с автопроизводителей. Производители считают, что в схеме участвуют суды Краснодара, потому что дела рассматриваются в одних и тех же судах, а компенсации в три раза больше цены автомобилей.

Схему описывают так: человек покупает автомобиль и через две недели обращается в суд с жалобой на недостатки машины. На досудебное урегулирование покупатель не соглашается, а судебную экспертизу автомобиля каждый раз проводят одни и те же эксперты.

Во всех делах покупатели требуют расторгнуть договор купли-продажи, выплатить неустойку и компенсацию морального вреда. Эксперты определяют у машины производственный дефект, и суд удовлетворяет требования покупателя. Все штрафы и компенсации выходят в два—три раза больше стоимости автомобиля.

Такие дела против продавцов и производителей называются потребительским экстремизмом — использованием закона «О защите прав потребителей» для наживы. Иногда товары специально выводят из строя, чтобы получить неустойку и компенсацию морального вреда. Или договариваются с экспертом о фальсификации доказательств: поломки нет, но в отчете эксперт ее укажет.

Доказать факт мошенничества сложно, потому что судебные дела с обычными потребителями — один в один как у мошенников. Прокуратура и полиция ссылаются на то, что возврат денег, компенсация и неустойка — в рамках закона, а значит, состава преступления нет.

Дела из примеров ниже могут и не быть фальсифицированными, но мы рассмотрим их для примера, какие вообще бывают штрафы и неустойки.

Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей подал в суд на «Фольксваген груп рус» от имени покупателя с требованием:

  • вернуть деньги за некачественный автомобиль Ауди А6. В деле сумма скрыта, примерная стоимость — 3,3 млн рублей;
  • выплатить неустойку, сумма скрыта;
  • возместить моральный вред — 500 000 рублей;
  • оплатить судебные расходы — 150 000 рублей;
  • назначить компании штраф.

Покупатель ездил на авто, но на панели высветилось предупреждение о потере мощности. С таким недостатком использовать автомобиль нельзя. Покупатель обращался к продавцу для ремонта по гарантии: заменили термостат, датчик давления и датчик температуры всасывания воздуха, но это не помогло.

Владелец автомобиля обратился в суд, но первый суд ему отказал. Тогда он попросил Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей защитить его интересы. Комитет согласился и подал в суд.

Второй суд решил дело в пользу покупателя и обязал «Фольксваген груп рус»:

  • вернуть покупателю полную стоимость автомобиля, сумма скрыта;
  • выплатить неустойку, сумма скрыта;
  • покрыть убытки покупателя — 22 562 рубля;
  • оплатить судебные расходы — 172 000 рублей;
  • оплатить госпошлину — 58 587 рублей;
  • компенсировать моральный вред — 30 000 рублей;
  • оплатить штраф — 50% от всего, что получит потребитель.

Часть штрафа получает Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей, а автомобиль возвращается компании.

Судебное дело

Еще суд может обязать продавца выплатить покупателю разницу между стоимостью автомобиля в день покупки и стоимостью такого же автомобиля в день судебных разбирательств.

Комитет по защите прав потребителей против «Джи эм авто»: покупатель купил Кадиллак, а через восемь дней выяснилось, что не работают парктроники, автоматическое открытие пятой двери, стучит АКПП при наборе скорости и некорректно работает ДВС.

Комитет представлял интересы покупателя в суде и требовал:

  • вернуть деньги за некачественный автомобиль Кадиллак Икс-Тэ. В деле сумма скрыта, примерная стоимость — 3,6 млн рублей;
  • вернуть разницу между ценой в день покупки и в день суда;
  • выплатить неустойку, сумма скрыта;
  • возместить моральный вред, сумма скрыта;
  • оплатить расходы на экспертизу, почтовые и судебные — 177 583 рубля;
  • назначить компании штраф.

До обращения в суд покупатель отправлял компании досудебную претензию. Суд решил, что компания должна:

  • вернуть покупателю деньги за автомобиль и разницу между ценой покупки и ценой на день решения суда. Цена автомобиля скрыта, а разница — 595 000 рублей;
  • оплатить неустойку — 285 000 рублей;
  • возместить расходы — 147 583 рубля;
  • компенсировать моральный вред — 30 000 рублей;
  • выплатить штраф.

Судебное дело

С похожей схемой сталкиваются продавцы электроники. Только в их делах речь идет о телефонах, телевизорах и микроволновках.

Комитет по защите прав потребителей и предпринимателей против дистрибьютора электроники ООО «Носимо». Покупатель купил телевизор за 349 990 рублей, через какое-то время тот перестал включаться. Комитет от имени покупателя потребовал в суде:

  • вернуть деньги за телевизор — 349 990 рублей;
  • оплатить неустойку — 1% от стоимости телевизора за каждый день просрочки, всего 465 486 рублей;
  • компенсировать покупателю моральный вред — 100 000 рублей;
  • возместить судебные расходы — 43 000 рублей;
  • назначить компании штраф.

Суд решил, что дистрибьютор должен:

  • вернуть покупателю 349 990 рублей за телевизор;
  • выплатить неустойку — 337 000 рублей;
  • оплатить судебные расходы — 43 000 рублей;
  • оплатить убытки — 1443 рубля;
  • возместить моральную компенсацию — 10 000 рублей;
  • выплатить штраф — 174 248 рублей.

Итого: 915 681 рубль.

Штраф в 174 248 рублей дистрибьютор выплачивает в пользу Комитета по защите прав потребителей и предпринимателей. А покупатель должен вернуть продавцу телевизор.

Судебное дело

Что делать. Лучший вариант — провести экспертизу до суда, которая покажет, что поломка произошла по вине покупателя. После вынесения судебного решения в первой инстанции суд апелляционной инстанции, скорее всего, откажет продавцу в повторной экспертизе.

Если всё-таки виноват продавец, дешевле договориться с покупателем мирно.

Например, покупатель требует расторгнуть договор на автомобиль за 2 млн рублей. Если идти в суд, продавцу придется выплатить:

2 000 000 рублей — возврат стоимости автомобиля;

500 000 рублей — неустойка, по 1% за каждый день просрочки;

50% от присужденной покупателю суммы — штраф.

Продавцу выгоднее предложить покупателю на выбор автомобиль дороже без доплаты или такой же, но с бесплатным дополнительным оборудованием на 300 000 рублей, например магнитолой, ковриками, чехлами с подогревом.

Если покупатель согласится, продавец сэкономит на пенях, штрафе, судебных расходах и сохранит свою репутацию.

Схема 2. Повторная плата за услуги или аренду

Заказчик платит исполнителю наличными, но не берет с него расписку. А потом исполнитель начинает требовать деньги, потому что оплату якобы не получал.

Та же схема используется арендодателями, когда съемщики платят наличными.

Такая история случилась с героем другой нашей статьи. Он снял квартиру у знакомого и сразу заплатил за два месяца вперед. В договоре прописали, что деньги будут переводить на карту, но часто хозяин квартиры забирал оплату наличными без расписок. Еще в договоре ничего не написали о предоплате. Потом съемщику пришла повестка в суд: арендодатель утверждал, что денег не получал.

Кроме платы за квартиру владелец потребовал неустойку, деньги за коммунальные услуги и моральный вред, всего — 170 000 рублей. Суд встал на сторону арендодателя.

Три истории о том, как потерять деньги из-за договора

Что делать. Заключать договор, а деньги переводить по реквизитам исполнителя. Если всё же платите наличными, просите чек или подписывайте акт приема-передачи денег. Свидетели не помогут: суд не принимает их показания, когда между собой рассчитываются физлица или юрлица.

Суд в таких спорах рассматривает не показания свидетелей, а оценивает доказательства: выписки по банковскому счету, назначения платежей, сроки, акты приема-передачи, если кто-то действовал по доверенности — полномочия подписантов. Если доказательств оплаты нет, шансов выиграть дело тоже нет.

Если переводите деньги на карту, это должна быть карта исполнителя — карта его друга или сестры не подойдет.

Выписку или квитанцию об оплате можно получить в мобильном приложении банка, в квитанции будет полный номер карты или реквизиты получателя, по которым суд его идентифицирует
Возврат денег при неосновательном обогащении — статья 1102 гражданского кодекса

Допустим, заказчик отправлял деньги без назначения платежа или комментария, и исполнитель говорит, что это не оплата услуг, а подарок, и требует оплату. Тогда заказчик может обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве или в суд с иском о неосновательном обогащении. Исполнителю придется признать, что перевод — это оплата услуг, или объяснять, откуда деньги.

Статья 16.1 и

статья 18 закона «О защите прав потребителей»

Другое дело — покупка физлицом у юрлица. Когда человек покупает пальто в магазине, правила меняются: покупателю не нужен чек или расписка, чтобы подтвердить оплату.

Схема 3. Злоупотребление правами

Аптека получила претензию от Ассоциации по защите прав инвалидов как потребителей. Она требовала выплатить 35 000 рублей: 10 000 рублей за моральный вред и 25 000 рублей за работу Ассоциации. Суть претензии в том, что покупатель с инвалидностью не смог попасть в аптеку, потому что на входе не было пандуса, а это нарушение его прав.

Что делать. Проверить обоснованность претензии и составить ответ с юристом. Претензия из примера была необоснованной, потому что:

  • в аптеке нет пандуса, но на видном месте есть кнопка вызова фармацевта, которой покупатель не воспользовался;
  • моральный вред не подтвержден документами;
  • к претензии не приложена доверенность на представление интересов покупателя Ассоциацией.

Юрист аптеки составил ответ на претензию и отправил его Ассоциации:

После ответа на претензию ни Ассоциация, ни покупатель не стали подавать на аптеку в суд. Владелец аптеки мог потерять 35 000 рублей, если бы решил, что проще заплатить, или испугался иска.

Существуют частные компании, которые прикрываются тем, что они некоммерческие организации, НКО, и рассылают претензии, шантажируя штрафами. Их цель — получить процент от штрафа при победе в суде или в ходе досудебных разбирательств.

Юрий Кочергин

Моему клиенту, владельцу сети аптек, за год пришло около 60 подобных жалоб от разных некоммерческих организаций. Если бы он удовлетворял каждую, потратил бы 2 000 000 рублей. В его случае проще нанять юриста, чем выплачивать компенсации и разбираться в судах.

Схема 4. Неустойка и компенсация за срыв сроков

Когда продавец и покупатель работают на доверии, покупатель может специально начать затягивать сроки, чтобы получить неустойку и компенсацию за моральный вред.

Например, покупатель заказал диван и по договору должен получить его 25 сентября. Доставщики приезжают в назначенный день, но покупатель не пускает их в квартиру, а через 10—20 дней пишет претензию и обращается в суд.

Еще покупатель может найти недостатки в товаре или работе и затягивать их устранение: уехать в другой город, не найти время для визита рабочих, находить новые недостатки.

С форума о бизнесе

Что делать. Исполнителю надо прописывать в договоре сроки с запасом в 10-15 дней, чтобы было время устранить недостатки. По каждому недостатку и его устранению — составлять акты.

Если клиент, например, не пускает доставщиков в квартиру, нужно составить акт и записать видео: вот доставщики подходят к дому, и на видео видно адрес, поднимаются в квартиру, озвучивают дату и время, стучат, а им не открывают.

Затем нужно вернуться в офис и отправить покупателю письмо:

25 сентября 2019 года в 15:00 сотрудниками компании «Лосось-корпорейшн» Ивановым И. И. и Петровым П. П. был доставлен мягкий диван, артикул 7676.090, по адресу Москва, ул. Беговая, д. 24, кв. 7, указанному покупателем Кузнецовым К. К. в качестве адреса для доставки товара. Но Кузнецов К. К. не открыл доставщикам дверь и сказал, что товар принимать не будет.

Об этом сотрудниками на месте был составлен акт №103, а также проведена видеосъемка. ООО «Лосось-корпорейшн» выполнил свои обязательства по договору купли-продажи №777 от 20.09.2019 года. Покупатель не получил товар по своей вине.

Если Кузнецов К. К. не произведет полную оплату товара и доставки до 30.09.2019 года, ООО «Лосось-корпорейшн» будет вынужден обратиться в суд для взыскания с покупателя полной стоимости товара, доставки и неустойки.

Если в договоре прописано, что переписка по электронной почте имеет силу, можно отправлять по электронной, если нет, обычной — заказным письмом с уведомлением о вручении и описью вложений.

Схема 5. Подставные чиновники

Мошенники представляются сотрудниками налоговой, Роспотребнадзора и государственными служащими, а затем просят у владельца бизнеса деньги. Иногда обещают взамен защиту от проверок.

В Нижневартовске мошенники представлялись чиновниками и предлагали предпринимателю купить книги отзывов и предложений, буклеты с законами в обмен на защиту от проверок.

На Алтае мошенники звонили предпринимателям от имени Роспотребнадзора и просили помочь деньгами для покупки оборудования в дом престарелых.

Что делать. Если есть сомнения, что пришла настоящая проверка, нужно:

  1. Узнать причину проверки: плановая или внеплановая. Если говорят, что проверка плановая, проверить на сайте госоргана в списке плановых проверок. При внеплановой — выяснить, по чьей жалобе проверка и по какому поводу.
  2. Попросить удостоверение у проверяющего. Если есть сомнения, позвонить в ту структуру, сотрудником которой он представляется, и уточнить, отправляли ли к вам проверяющего и по какому поводу.
  3. Если это мошенники, нужно попытаться снять видео и вызвать полицию. Главное — ничего не платить, не передавать документы и не подписывать никакие бумаги.

Еще стоит предупредить сотрудников компании, чтобы при визитах чиновников или проверяющих они ничего не предпринимали и сразу звонили вам.

На сайтах каждой госструктуры есть раздел «Противодействие коррупции», там можно пожаловаться на мошенников по телефону, лично или по почте. Это поможет распространить информацию о схеме и защитить других владельцев бизнеса.

Схема 6. Шантаж и вымогательство

В кафе или салон красоты приходит человек, который представляется юристом. Он говорит, что нашел нарушение санитарных норм или кассового обслуживания. Затем предлагает свои услуги за 20 000 рублей, а если владелец бизнеса отказывается, угрожает пожаловаться в налоговую, Роспотребнадзор, полицию, прокуратуру, Антимонопольную службу, Росприроднадзор, ассоциацию рестораторов и в суд.

Что делать. Поблагодарить за внимательность и исправить нарушения, если они есть.

Если же посетитель прямо требует деньги, нужно записать разговор на видео или диктофон и обратиться в полицию. Лучший вариант — запись с камер видеонаблюдения со звуком. В полиции так и говорить: «Прямо сейчас меня шантажируют и вымогают деньги», а пока наряд полиции едет, тянуть время.

Некоторые предприниматели переживают: а вдруг вымогатель скажет под запись, что кафе занимается обналом, и полиция использует это в суде. Но слова вымогателя — это не доказательство против предпринимателя, а всего лишь его домыслы.

Ни в коем случае нельзя платить вымогателю, потому что нет никаких гарантий, что он не придет за деньгами во второй и сотый раз.

Свежак

Как подскажут внешние силы

Редактор «Дела» решила узнать, как зарабатывают гадалки и ясновидящие. Гадалка нашла порчу, таролог — проблемы в голове, а астролог не увидела в будущем «Дела» миллиона читателей
26 сентября
2178
59
8
Вот так история

Пять дел о схемах с ИП

Одной компании присудили доплатить налоги и штрафы на миллион рублей, потому что она заключала договоры услуг с ИП, а надо было заключать трудовые.
25 сентября 2018
9791
18
14

Как ничего не пропустить

Подпишитесь в соцсетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах. Шутим, но не слишком смешно.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Момент...
Готово!
Проверьте почту, пожалуйста

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях — ну что ж! Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.