На сайт банка

Блокировка доступа к счету — это ограничение доступа клиента к дистанционному банковскому обслуживанию, когда он не может распоряжаться своими деньгами онлайн, а должен каждый раз отдавать в банк платежные поручения на бумаге.

Полностью блокируют счета с заморозкой средств только физическим лицам и организациям — фигурантам Перечня террористов и экстремистов Росфинмониторинга.

Почему могут ограничить доступ к счету?

Отдел финмониторинга в банке может посчитать сомнительной одну из операций или деятельность предпринимателя в целом. Как правило, банк блокирует доступ на время проведения проверки.

Как предприниматель может распоряжаться своими деньгами при таком ограничении?

Каждый раз, когда нужно провести операцию, клиент должен передавать платежные поручения в банк на бумажном носителе: приходя в офис, отправляя их курьером либо «Почтой России». Также он может оставить заявление на перевод средств в другой банк и закрыть счет.

Как разблокировать электронный доступ к счету?

Пройти проверку финмониторинга. При ограничении электронного доступа к счету сотрудники банка напишут, какие документы нужно предоставить и что пояснить, чтобы это ограничение снять. Если клиент не пройдет проверку, ограничения сохранятся.

Срок проверки — от нескольких дней до нескольких недель. Он зависит от внутренней политики банка и того, как скоро клиент предоставит нужные сведения и документы.

Что эти ограничения означают для предпринимателя?

Неудобства в проведении расчетов и дополнительный контроль со стороны банка. Ограничение доступа к дистанционному управлению счетом еще не означает попадание компании в черный список банка или отказ в ее платежах. Если компания даст платежку на бумаге и банк, изучив ее, не сочтет платеж сомнительным, то его проведут.

Ваш счет заблокировали по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Подозрительная операция
Подозрительная операция
7 апреля
4 мин
Словарик Пет-проект
Пет-проект
24 июня
3 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Сносить нельзя оставить. Чем отличается наружная реклама от вывески?
Советы

Сносить нельзя оставить. Чем отличается наружная реклама от вывески?

Разбираем законы и судебную практику
Как подать уведомление об обработке персональных данных в 2025 году
Советы

Как подать уведомление об обработке персональных данных в 2025 году

Даем пошаговую инструкцию
Не только белое золото: кто зарабатывает на уникальных обручальных кольцах
Рынок

Не только белое золото: кто зарабатывает на уникальных обручальных кольцах

Подборка локальных ювелирных мастерских
Как заработать на субаренде коммерческой недвижимости
Советы

Как заработать на субаренде коммерческой недвижимости

Кофе с характером: зачем нужны авторские напитки в меню
Советы

Кофе с характером: зачем нужны авторские напитки в меню

Это просто модно или эффективно?
Какие документы нужны, чтобы открыть ювелирную мастерскую
Советы

Какие документы нужны, чтобы открыть ювелирную мастерскую

Собрали все в один список
Как ничего не пропустить
Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.