На сайт банка

Блокировка доступа к счету — это ограничение доступа клиента к дистанционному банковскому обслуживанию, когда он не может распоряжаться своими деньгами онлайн, а должен каждый раз отдавать в банк платежные поручения на бумаге.

Полностью блокируют счета с заморозкой средств только физическим лицам и организациям — фигурантам Перечня террористов и экстремистов Росфинмониторинга.

Почему могут ограничить доступ к счету?

Отдел финмониторинга в банке может посчитать сомнительной одну из операций или деятельность предпринимателя в целом. Как правило, банк блокирует доступ на время проведения проверки.

Как предприниматель может распоряжаться своими деньгами при таком ограничении?

Каждый раз, когда нужно провести операцию, клиент должен передавать платежные поручения в банк на бумажном носителе: приходя в офис, отправляя их курьером либо «Почтой России». Также он может оставить заявление на перевод средств в другой банк и закрыть счет.

Как разблокировать электронный доступ к счету?

Пройти проверку финмониторинга. При ограничении электронного доступа к счету сотрудники банка напишут, какие документы нужно предоставить и что пояснить, чтобы это ограничение снять. Если клиент не пройдет проверку, ограничения сохранятся.

Срок проверки — от нескольких дней до нескольких недель. Он зависит от внутренней политики банка и того, как скоро клиент предоставит нужные сведения и документы.

Что эти ограничения означают для предпринимателя?

Неудобства в проведении расчетов и дополнительный контроль со стороны банка. Ограничение доступа к дистанционному управлению счетом еще не означает попадание компании в черный список банка или отказ в ее платежах. Если компания даст платежку на бумаге и банк, изучив ее, не сочтет платеж сомнительным, то его проведут.

Ваш счет заблокировали по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Планируют пресечь отмывание доходов через нотариусов
Планируют пресечь отмывание доходов через нотариусов
15 января
2 мин
Словарик Аккредитация бизнеса
Аккредитация бизнеса
30 августа 2023
1 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
«Мы продаем не просто мед, а опыт владения ульем»
Интервью

«Мы продаем не просто мед, а опыт владения ульем»

История онлайн-сервиса «Пчелошеринг»
Как сдать заведение в аренду под праздник
Советы

Как сдать заведение в аренду под праздник

Что предложить кроме меню, где рекламироваться и что указать в договоре
Как общепиту работать с ХАССП
Советы

Как общепиту работать с ХАССП

Большая инструкция, как снизить риск массовых отравлений, для всех, кто работает с едой
Сотрудник получил травму на работе. Как провести расследование?
Советы

Сотрудник получил травму на работе. Как провести расследование?

И что грозит работодателю, который этого не сделает
Как устроен рынок крафтовых сыроварен
Рынок

Как устроен рынок крафтовых сыроварен

Сколько стоит ошибка сыровара при отборе молока и как туризм влияет на продажи сыра
Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?
Интерактив

Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?

«Мы продаем не просто мед, а опыт владения ульем»
Интервью

«Мы продаем не просто мед, а опыт владения ульем»

История онлайн-сервиса «Пчелошеринг»
Актуальное

Когда сотрудникам нужен медосмотр

Понятно, что медосмотр проходят все, кто работает с людьми или едой. И совсем неожиданно, что он нужен тем, кто печатает на компьютере, но это так.
23 ноября 2018
19729
3

Как ничего не пропустить

Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.