На сайт банка

Блокировка доступа к счету — это ограничение доступа клиента к дистанционному банковскому обслуживанию, когда он не может распоряжаться своими деньгами онлайн, а должен каждый раз отдавать в банк платежные поручения на бумаге.

Полностью блокируют счета с заморозкой средств только физическим лицам и организациям — фигурантам Перечня террористов и экстремистов Росфинмониторинга.

Почему могут ограничить доступ к счету?

Отдел финмониторинга в банке может посчитать сомнительной одну из операций или деятельность предпринимателя в целом. Как правило, банк блокирует доступ на время проведения проверки.

Как предприниматель может распоряжаться своими деньгами при таком ограничении?

Каждый раз, когда нужно провести операцию, клиент должен передавать платежные поручения в банк на бумажном носителе: приходя в офис, отправляя их курьером либо «Почтой России». Также он может оставить заявление на перевод средств в другой банк и закрыть счет.

Как разблокировать электронный доступ к счету?

Пройти проверку финмониторинга. При ограничении электронного доступа к счету сотрудники банка напишут, какие документы нужно предоставить и что пояснить, чтобы это ограничение снять. Если клиент не пройдет проверку, ограничения сохранятся.

Срок проверки — от нескольких дней до нескольких недель. Он зависит от внутренней политики банка и того, как скоро клиент предоставит нужные сведения и документы.

Что эти ограничения означают для предпринимателя?

Неудобства в проведении расчетов и дополнительный контроль со стороны банка. Ограничение доступа к дистанционному управлению счетом еще не означает попадание компании в черный список банка или отказ в ее платежах. Если компания даст платежку на бумаге и банк, изучив ее, не сочтет платеж сомнительным, то его проведут.

Ваш счет заблокировали по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Подозрительная операция
Подозрительная операция
7 апреля
3 мин
7 июля
3 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Нужна ли ИП учетная политика?
Советы

Нужна ли ИП учетная политика?

И что будет, если ее нет
Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году
Рынок

Подборка грантов для бизнеса на одежде в 2025 году

Что делать, если сотрудник ушел в запой
Советы

Что делать, если сотрудник ушел в запой

Заголовок смешной, ситуация страшная
Озеленение балконов, лагеря для взрослых и аудиоквесты — необычные способы зарабатывать летом
Рынок

Озеленение балконов, лагеря для взрослых и аудиоквесты — необычные способы зарабатывать летом

Подборка нестандартных сезонных бизнесов
Наталья Брянцева, бренд ювелирных украшений Avgvst
Биографии

Наталья Брянцева, бренд ювелирных украшений Avgvst

Как сменить коды ОКВЭД
Советы

Как сменить коды ОКВЭД

Готовая инструкция, чтобы все сделать правильно
Как ничего не пропустить
Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.