На сайт банка

Блокировка доступа к счету — это ограничение доступа клиента к дистанционному банковскому обслуживанию, когда он не может распоряжаться своими деньгами онлайн, а должен каждый раз отдавать в банк платежные поручения на бумаге.

Полностью блокируют счета с заморозкой средств только физическим лицам и организациям — фигурантам Перечня террористов и экстремистов Росфинмониторинга.

Почему могут ограничить доступ к счету?

Отдел финмониторинга в банке может посчитать сомнительной одну из операций или деятельность предпринимателя в целом. Как правило, банк блокирует доступ на время проведения проверки.

Как предприниматель может распоряжаться своими деньгами при таком ограничении?

Каждый раз, когда нужно провести операцию, клиент должен передавать платежные поручения в банк на бумажном носителе: приходя в офис, отправляя их курьером либо «Почтой России». Также он может оставить заявление на перевод средств в другой банк и закрыть счет.

Как разблокировать электронный доступ к счету?

Пройти проверку финмониторинга. При ограничении электронного доступа к счету сотрудники банка напишут, какие документы нужно предоставить и что пояснить, чтобы это ограничение снять. Если клиент не пройдет проверку, ограничения сохранятся.

Срок проверки — от нескольких дней до нескольких недель. Он зависит от внутренней политики банка и того, как скоро клиент предоставит нужные сведения и документы.

Что эти ограничения означают для предпринимателя?

Неудобства в проведении расчетов и дополнительный контроль со стороны банка. Ограничение доступа к дистанционному управлению счетом еще не означает попадание компании в черный список банка или отказ в ее платежах. Если компания даст платежку на бумаге и банк, изучив ее, не сочтет платеж сомнительным, то его проведут.

Ваш счет заблокировали по 115-ФЗ?

Оставьте заявку, мы выведем вас в «зелёную» зону и гарантируем, что такого больше не произойдет

Узнать больше
Еще какие-то статьи
115-ФЗ Планируют пресечь отмывание доходов через нотариусов
Планируют пресечь отмывание доходов через нотариусов
15 января
4 мин
Словарик «Бумажный» НДС
«Бумажный» НДС
12 июля
1 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Вместо «Веры Вонг» и «Диора»: шесть локальных брендов свадебных платьев
Рынок

Вместо «Веры Вонг» и «Диора»: шесть локальных брендов свадебных платьев

Роскошные и романтичные, строгие и игривые, традиционные и винтажные свадебные платья
Как выбрать и как сменить юридический адрес ООО
Советы

Как выбрать и как сменить юридический адрес ООО

Объясняем на пальцах, какие есть нюансы
Как работодателю стать оператором персональных данных
Советы

Как работодателю стать оператором персональных данных

Рассказываем, почему вам это надо
Можно ли разориться на штрафах маркетплейса?
Рынок

Можно ли разориться на штрафах маркетплейса?

Разбираемся, за что штрафуют селлеров и как оспорить штраф
Как провести инвентаризацию склада
Советы

Как провести инвентаризацию склада

С чего начать, чтобы открыть кофейню
Советы

С чего начать, чтобы открыть кофейню

Только варить вкусный кофе недостаточно. Объясняем, как подготовиться к открытию кофейни
Вместо «Веры Вонг» и «Диора»: шесть локальных брендов свадебных платьев
Рынок

Вместо «Веры Вонг» и «Диора»: шесть локальных брендов свадебных платьев

Роскошные и романтичные, строгие и игривые, традиционные и винтажные свадебные платья
Осторожно

Что нельзя рекламировать

Одна компания использовала молитву в рекламе и получила штраф в 100 тыс. руб., другая назвала покупателей лопухами, и тоже ничего хорошего. Все дело в законе о рекламе.
15 июня 2018
119591
24

Как ничего не пропустить

Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.