i
×

Издание для бизнеса.

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Меньше хайпа, больше пользы!

Документы для агентства недвижимости

Разобрались, какие документы нужны, чтобы открыть агентство недвижимости и не получить штрафы. Рассказываем в статье.
9 мая
73885
7
5

Чтобы открыть агентство недвижимости, нужно всего два документа: свидетельство о регистрации бизнеса и карточка для Росфинмониторинга. Никаких лицензий и сертификатов.

Эксперт — Мария Войтова, старший юрист юридического партнерства «Курсив». Записалa Ольга Голева, редактор.

Два документа, чтобы открыть агентство недвижимости

Открыть агентство недвижимости вправе предприниматели и компании. Список документов будет отличаться только свидетельством о регистрации: для ИП это будет свидетельство о регистрации ИП, а для компании — компании.

Документ
Как получить

Свидетельство о регистрации ИП или компании

Свидетельство о регистрации бизнеса получают в налоговой. Как это сделать, мы рассказывали в статьях «Дела»:

Как открыть ООО

Регистрируем ИП за час

Карта постановки на учет в Росфинмониторинге

Шаблон карты для компании и для ИП. Все агентства недвижимости встают на учет в Росфинмониторинге в течение 30 дней после регистрации. Для этого заполняют и подают карту постановки на учет. Подать карту можно лично или через Госуслуги.

Адреса отделений Росфинмониторинга по регионам

Через 15 дней после подачи карты Росфинмониторинг выдает агентству учетный номер и доступ к личному кабинету. В этом личном кабинете агентство сдает отчеты о сделках с недвижимостью.

Документы для работы агентства недвижимости

Росфинмониторинг проверяет, как работают агентства недвижимости. Если при проверке не окажется нужных документов, Росфинмониторинг может оштрафовать агентство. Чтобы не получить штраф, нужно подготовить внутренние документы и вовремя сдавать отчеты о сделках.

Документ
Как подготовить

Правила внутреннего контроля

Постановление Правительства № 667 — что должно быть в правилах. В правилах внутреннего контроля много пунктов, например:

как агентство будет обновлять данные клиентов, проверять паспорта;

какие операции считать подозрительными;

как будут обучать сотрудников.

Правила внутреннего контроля утверждает директор, а согласовывать их с Росфинмониторингом не нужно.

Приказ о назначении сотрудника, который отвечает за документы и отчеты для Росфинмониторинга

Шаблон приказа. Приказ составляет директор, он же выбирает сотрудника, который будет заниматься документами и сдавать отчеты в Росфинмониторинг. Сотрудник подписывает приказ и приступает к работе.

Сотрудник, которого назначил директор, отправляет через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга:

  • отчеты о сделках с недвижимостью на сумму от трех миллионов рублей;
  • отчеты о подозрительных сделках. Какие сделки считать подозрительными, агентство прописывает в правилах внутреннего контроля.
  • Любой документ агентства недвижимости может запросить Росфинмониторинг. Если Росфинмониторинг запрашивает документы, их сканы нужно отправить в личном кабинете агентства, запрос нельзя игнорировать.

Штрафы, если агентство не отправит отчет о сделке

За что штрафуют агентства недвижимости — статья 15.27 Административного кодекса

У Росфинмониторинга есть требования к агентствам недвижимости: вовремя сдавать отчеты о сделках и отвечать на запросы по операциям. Если их не соблюдать, агентство недвижимости может получить штраф:

  • не сдали отчет о сделке на сумму больше трех миллионов рублей — 200 000—400 000 рублей или приостановка работы агентства на 60 суток;
  • сдали отчет с опозданием — 50 000—100 000 рублей;
  • не ответили на запрос Росфинмониторинга — 300 000—500 000 рублей.

Штрафы одинаковые для компаний и ИП.

Осторожно

Что нельзя рекламировать

Одна компания использовала молитву в рекламе и получила штраф в сто тысяч рублей, другая назвала покупателей лопухами, и тоже ничего хорошего. Всё дело в законе о рекламе.
15 июня 2018
30148
171
20

Как ничего не пропустить

Подпишитесь в соцсетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах. Шутим, но не слишком смешно.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Момент...
Готово!
Проверьте почту, пожалуйста

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях — ну что ж! Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.