На сайт банка

161-ФЗ — федеральный закон «О национальной платежной системе», который описывает ее работу и регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе электронных переводов.

Национальную платежную систему регулирует Центробанк, в ее инфраструктуру входят платежные сервисы и системы, банки, поставщики платежных услуг и приложений и т. д.

Почему закон важен для клиентов банков

Согласно 161-ФЗ банки должны предупреждать случаи возможного мошенничества по счетам (в законе это называется «операции без согласия клиента») и проводить проверки в случае подозрений. Например, банк может подозревать, что в личный кабинет клиента проник мошенник и пытается списать деньги.

Открыть счет для бизнеса в Модульбанке

Бесплатный тариф, защита от блокировок, вывод прибыли на личную карту без ограничений и специальные условия для маркетплейсов

Открыть счет бесплатно

На время проверки банк блокирует счет. Банки контролируют все операции:

  • если операция исходящая (клиент отправляет деньги), проверка идет до двух дней;
  • если входящая (клиент получает деньги) — до пяти дней (Модульбанк укладывается в три дня).

Если банк проверяет входящий платеж, он запросит у клиента документы, подтверждающие, что с компанией все в порядке.

Что может сделать клиент банка

Советы для клиентов банка простые:

  • не затягивать с прохождением проверки, оперативно предоставлять документы, которые просит банк;
  • быть осторожными в интернете с личными данными.
Еще какие-то статьи
Все отрасли Гарантийное письмо
Гарантийное письмо
14 июня
3 мин
Словарик Гарантийное письмо
Гарантийное письмо
14 июня
3 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Как подготовиться к проверке Роструда
Советы

Как подготовиться к проверке Роструда

Рассказываем, что и как может проверить Федеральная служба по труду и занятости
Надо ли сообщать в ФНС о зарубежных счетах
Советы

Надо ли сообщать в ФНС о зарубежных счетах

Какой код ОКВЭД выбрать для IT-компании
Советы

Какой код ОКВЭД выбрать для IT-компании

Как платить за дополнительную работу и как нельзя увольнять сотрудников
Рынок

Как платить за дополнительную работу и как нельзя увольнять сотрудников

Пять трудовых споров, которые дошли до суда
Как блогеру платить налоги в 2024 году
Советы

Как блогеру платить налоги в 2024 году

Что будет, если интернет-магазин опоздал с доставкой
Советы

Что будет, если интернет-магазин опоздал с доставкой

Инструкция для клиентов и магазинов, как не испортить отношения
Как подготовиться к проверке Роструда
Советы

Как подготовиться к проверке Роструда

Рассказываем, что и как может проверить Федеральная служба по труду и занятости

Как ничего не пропустить

Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.