На сайт банка

161-ФЗ — федеральный закон «О национальной платежной системе», который описывает ее работу и регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе электронных переводов.

Национальную платежную систему регулирует Центробанк, в ее инфраструктуру входят платежные сервисы и системы, банки, поставщики платежных услуг и приложений и т. д.

Почему закон важен для клиентов банков

Согласно 161-ФЗ банки должны предупреждать случаи возможного мошенничества по счетам (в законе это называется «операции без согласия клиента») и проводить проверки в случае подозрений. Например, банк может подозревать, что в личный кабинет клиента проник мошенник и пытается списать деньги.

Открыть счет для бизнеса в Модульбанке

Бесплатный тариф, защита от блокировок, вывод прибыли на личную карту без ограничений и специальные условия для маркетплейсов

Открыть счет бесплатно

На время проверки банк блокирует счет. Банки контролируют все операции:

  • если операция исходящая (клиент отправляет деньги), проверка идет до двух дней;
  • если входящая (клиент получает деньги) — до пяти дней (Модульбанк укладывается в три дня).

Если банк проверяет входящий платеж, он запросит у клиента документы, подтверждающие, что с компанией все в порядке.

Что может сделать клиент банка

Советы для клиентов банка простые:

  • не затягивать с прохождением проверки, оперативно предоставлять документы, которые просит банк;
  • быть осторожными в интернете с личными данными.
Еще какие-то статьи
Все отрасли Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?
Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?
9 февраля
2 мин
Словарик Аккредитация бизнеса
Аккредитация бизнеса
30 августа 2023
14 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Как устроен рынок крафтовых сыроварен
Рынок

Как устроен рынок крафтовых сыроварен

Сколько стоит ошибка сыровара при отборе молока и как туризм влияет на продажи сыра
Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?
Интерактив

Прибыль, выручка, доход. Не перепутаете?

Как выйти из невыгодной распродажи на маркетплейсе
Советы

Как выйти из невыгодной распродажи на маркетплейсе

Следить за продажами, медленно повышать цену, запускать рекламу
Новые требования к хостинг-провайдерам, проверки пивоваров и ужесточение контроля за взысканием долгов
Дайджест

Новые требования к хостинг-провайдерам, проверки пивоваров и ужесточение контроля за взысканием долгов

Сможете ли вы вести бизнес в 2024 году?
Интерактив

Сможете ли вы вести бизнес в 2024 году?

Пять ситуаций, когда бизнес может снизить административный штраф
Советы

Пять ситуаций, когда бизнес может снизить административный штраф

Или избежать его вовсе
Как устроен рынок крафтовых сыроварен
Рынок

Как устроен рынок крафтовых сыроварен

Сколько стоит ошибка сыровара при отборе молока и как туризм влияет на продажи сыра

Как ничего не пропустить

Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.