На сайт банка

161-ФЗ — федеральный закон «О национальной платежной системе», который описывает ее работу и регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе электронных переводов.

Национальную платежную систему регулирует Центробанк, в ее инфраструктуру входят платежные сервисы и системы, банки, поставщики платежных услуг и приложений и т. д.

Почему закон важен для клиентов банков

Согласно 161-ФЗ банки должны предупреждать случаи возможного мошенничества по счетам (в законе это называется «операции без согласия клиента») и проводить проверки в случае подозрений. Например, банк может подозревать, что в личный кабинет клиента проник мошенник и пытается списать деньги.

На время проверки банк блокирует счет. Банки контролируют все операции:

  • если операция исходящая (клиент отправляет деньги), проверка идет до двух дней;
  • если входящая (клиент получает деньги) — до пяти дней (Модульбанк укладывается в три дня).

Если банк проверяет входящий платеж, он запросит у клиента документы, подтверждающие, что с компанией все в порядке.

Что может сделать клиент банка

Советы для клиентов банка простые:

  • не затягивать с прохождением проверки, оперативно предоставлять документы, которые просит банк;
  • быть осторожными в интернете с личными данными.

Открыть счет для бизнеса в Модульбанке

Бесплатный тариф, защита от блокировок, вывод прибыли на личную карту без ограничений и специальные условия для маркетплейсов

Открыть счет бесплатно
Еще какие-то статьи
Все отрасли Компании и ИП заплатят до 300 тыс. рублей, если не подадут уведомление об обработке персональных данных
Компании и ИП заплатят до 300 тыс. рублей, если не подадут уведомление об обработке персональных данных
19 мая
2 мин
Словарик Учетная политика компании
Учетная политика компании
30 апреля
1 мин
Подписаться в Телеграме
Перейти на канал
Подпишитесь на нас в Телеграме
Топчик
Можно ли раздавать листовки на улицах?
Советы

Можно ли раздавать листовки на улицах?

Дизайн-студия из Тюмени: «Мы беремся за один проект из десяти, стоим дорого, спорим, но к нам возвращается каждый третий клиент»
Интервью

Дизайн-студия из Тюмени: «Мы беремся за один проект из десяти, стоим дорого, спорим, но к нам возвращается каждый третий клиент»

Поговорили с Евгением Лепёхиным о том, как зарабатывать дизайном в Сибири
Подборка грантов для IT-бизнеса
Рынок

Подборка грантов для IT-бизнеса

Илья Чех, производство протезов «Моторика»
Биографии

Илья Чех, производство протезов «Моторика»

Тест. Переживет ли ваш ресторан визит Роспотребнадзора?
Тесты

Тест. Переживет ли ваш ресторан визит Роспотребнадзора?

Про горы за деньги, точки с кофе навынос и лучшие идеи бизнеса для детского досуга
Рынок

Про горы за деньги, точки с кофе навынос и лучшие идеи бизнеса для детского досуга

Самые читаемые статьи «Дела» в апреле
Как ничего не пропустить
Подпишитесь
в соцсетях

Публикуем ссылку на статью,
как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка.

Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях —
ну что ж!
Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.