161-ФЗ

161-ФЗ — федеральный закон «О национальной платежной системе», который описывает ее работу и регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе электронных переводов.

Национальную платежную систему регулирует Центробанк, в ее инфраструктуру входят платежные сервисы и системы, банки, поставщики платежных услуг и приложений и т. д.

Почему закон важен для клиентов банков

Согласно 161-ФЗ банки должны предупреждать случаи возможного мошенничества по счетам (в законе это называется «операции без согласия клиента») и проводить проверки в случае подозрений. Например, банк может подозревать, что в личный кабинет клиента проник мошенник и пытается списать деньги.

На время проверки банк блокирует счет. Банки контролируют все операции:

• если операция исходящая (клиент отправляет деньги), проверка идет до двух дней;
• если входящая (клиент получает деньги) — до пяти дней (Модульбанк укладывается в три дня).

Если банк проверяет входящий платеж, он запросит у клиента документы, подтверждающие, что с компанией все в порядке.

Что может сделать клиент банка

Советы для клиентов банка простые:

• не затягивать с прохождением проверки, оперативно предоставлять документы, которые просит банк;
• быть осторожными в интернете с личными данными.

Зовём на премию
SM Network 2025

Конференция для тех, кто двигает маркетинг и креатив 3-5 июля в Москве: 50+ топ-спикеров, TED-выступления, воркшопы и нетворкинг без воды и самопиара

Узнать больше