Я заработала 116 000 рублей как самозанятая

Решила стать самозанятой, чтобы не тратиться на взносы

Я копирайтер, работаю с несколькими корпоративными клиентами, иногда с агентствами, и очень редко ко мне приходят прямые заказчики без посредников. Есть ИП, но этим летом я решила работать в легком режиме — брать минимум заказов и много отдыхать.

Платить по 3000 рублей взносов в месяц как ИП я не хотела, поэтому перешла с упрощенки на налог на профессиональный доход. Проще говоря, стала самозанятой.

Самозанятой я стала в марте и с марта по июль заработала 116 518 рублей. Каждый месяц плачу налоги — 3% с оплат физлиц и 4% с переводов от компаний. Вообще ставки 4% и 6%, но у меня пока еще есть бонус на оплату налогов, поэтому выходит меньше.

Работать в белую выгоднее

Раньше я работала через биржу и принимала оплату на электронные кошельки. С кошельками у меня был неудачный опыт. Где-то три года назад у меня был кошелек Вебмани, и клиенты переводили на него деньги — 1000, 2000, 3000 рублей. Это были перекупщики, сеошники, и они предпочитают платить на Вебмани.

Как-то раз ко мне через социальные сети пришел клиент, я выполнила работу, и он перевел мне 2500 рублей. Служба поддержки Вебмани попросила объяснить, откуда деньги. На форумах в таких случаях советуют сказать, что эти деньги вам одолжили или подарили, но мне не хотелось вовлекать клиента в эти проблемы.

В поддержке Вебмани сказали, что нужны документы, — договор займа или услуг или подтверждение, что это подарок. У меня не было документов, и кошелек со всеми деньгами заблокировали. Чтобы забрать деньги, нужно было приехать в главный офис в Москве, но это далеко, и я не поехала. С тех пор электронные кошельки не люблю.

У меня не было документов, и кошелек со всеми деньгами заблокировали

На бирже тоже хитрые способы вывода средств. В назначении платежа они пишут «возврат средств». Не указывают, что это деньги за работу, чтобы налоговая и банк не придрались.

Когда доход на бирже стал повыше, я посчитала, сколько мне будет стоить открыть ИП. На упрощенке ИП платит 6% с дохода, а на бирже комиссия 8-10%. Я поняла, что быть ИП не так затратно, ушла с биржи и начала работать с клиентами напрямую. Это было в начале 2017 года.

Работаю с физлицами без кассы

Я хочу работать с малым бизнесом без маркетологов, агентств и посредников, потому что устала от согласований и сложного документооборота. Когда появился первый такой клиент, он сказал: «Ой, у меня бухгалтер раз в месяц приходит, я ничего не знаю, давай я тебе на карту переведу».

Ой, у меня бухгалтер раз в месяц приходит, я ничего не знаю, давай я тебе на карту переведу

Но мне карта нужна для других дел, и я побоялась, что ее заблокируют. Чтобы работать с клиентами, которым проще заплатить с личной карты, нужна онлайн-касса. Для меня касса — это дорого.

Самозанятый может принимать деньги от физлиц без кассы. Плюс, если я остаюсь ИП, но перехожу на налог на профессиональный доход, то могу продолжить работу с юрлицами. Проблема была в том, что сначала я не могла перейти на самозанятость из-за того, что живу в Новгородской области, а эксперимент с самозанятыми проходит в Москве, Московской и Калужской областях, Татарстане.

Мое рабочее место. Я живу в Новгородской области, работаю с клиентами из разных городов, в том числе из тех, что входят в зону эксперимента с самозанятыми

Я следила за новостями и дождалась такого разъяснения налоговой: место регистрации определяется по месту ведения деятельности.

У меня несколько клиентов из Москвы, есть клиент из Казани, и в любой момент я могу доказать, что у меня был клиент-физлицо из Калужской области. Поэтому сразу после разъяснения налоговой я зарегистрировалась как самозанятая.

Зарегистрировалась в приложении и отказалась от упрощенки

Я зарегистрировалась через приложение «Мой налог» — здесь регистрируются обычные самозанятые, не ИП. Меня зарегистрировали без проблем, хотя ИНН у меня сахалинский, а прописка в Новгородской области. Я указала, что хочу работать в Калужской области, вопросов у налоговой не было, и никаких подтверждений у меня не просили.

После регистрации в приложении у меня был месяц, чтобы сходить в налоговую и отказаться от упрощенки. Для этого я заполнила уведомление об отказе от упрощенки.

Уведомление я отдала 25 марта, ходила в налоговую лично. Сотрудница налоговой приняла уведомление, сказала: «Всё хорошо, до свидания».

В мае я готовила статью о переходе на самозанятость. Изучила закон, и оказалось, что нужно было еще сдать декларацию по упрощенке, но в налоговой об этом ничего не сказали.

Нужно было сдать декларацию по упрощенке, но в налоговой об этом ничего не сказали

Декларацию нужно было сдать до 25 апреля, но я узнала об этом только в мае. Как узнала, сразу же заполнила бланк и пошла в налоговую. Сотрудница поцокала, но документы приняла.

За опоздание есть штраф — 1000 рублей. Если я исправилась раньше, чем нарушение заметили в налоговой, есть шанс, что штраф и не придет. На днях позвонили из налоговой, сказали, что я неверно указала одну цифру, и попросили сдать уточненную декларацию. А про штраф — ничего.

С юрлицами работаю по-старому

С компаниями я работаю как раньше: веду обычный документооборот, отправляю акты, а они переводят оплату на расчетный счет. Никаких изменений в договоры мы не вносили, поэтому для моих действующих клиентов ничего не поменялось.

Клиентов-физлиц у меня было всего два за это время. Я не заключаю с ними договоры, просто делаю работу, они оплачивают, и я высылаю чек.

Чтобы не было проблем с банком, я написала в поддержку, что теперь я ИП на режиме «налог на профессиональный доход». Заодно уточнила, нет ли каких-то особых условий или тарифов для самозанятых. Сказали, пока нет, но скоро будут.

10 000 рублей — мой налоговый вычет как самозанятой

Как самозанятая я плачу налог, 4% или 6%. Ставка зависит от того, кто мне платит:

• налог с платежей физлиц — 4%;
• юрлиц — 6%.

Когда создаю платеж в приложении, выбираю, кто мне заплатил, — физическое или юридическое лицо.

Когда я зарегистрировалась в приложении, там уже был бонус на налоги — 10 000 рублей.

Бонус я еще не потратила, у меня осталось 7714 рублей

Никаких расчетов делать не нужно, в приложении бонус списывается автоматически. За счет бонусных денег оплачивается:

• 1% с налога на платежи физлиц — вместо 4% я плачу 3%;
• 2% с налога на платежи юрлиц — вместо 6% я плачу 4%.

Когда работала на упрощенке, я заходила в приложение банка, чтобы рассчитать взносы и налоги. Сейчас я раз в месяц захожу в приложение «Мой налог», там уже всё рассчитано и рядом кнопка «Оплатить». До 25-го числа мне нужно на нее нажать, чтобы заплатить налоги за прошлый месяц. Например, за июнь я заплатила 19 июля. Стало удобнее, потому что я теперь меньше времени трачу на расчеты.

Пока я не вижу смысла возвращаться на упрощенку. Как самозанятая я могу работать с физлицами и компаниями, при этом не нужно платить взносы и покупать кассу.