Издание для бизнеса.
Меньше хайпа, больше пользы!

Пишем о важном, разбираемся с ежедневными задачами предпринимателей, исследуем законы, транслируем опыт.

Проект Модульбанка

Написать в редакцию: editors@modulbank.ru

Проект ведут — Yellow Yeti

Дизайн — Интуиция

Веб-разработка — Кортекс

Как работать с иностранными контрагентами в национальных валютах

Как работать с иностранными контрагентами в национальных валютах
9 декабря 2022
468
0

С этой осени клиенты Модульбанка могут рассчитываться с иностранными партнерами не только в долларах, евро и юанях, но и в валютах стран СНГ, грузинских лари и турецких лирах. Это решение связано с санкциями и подходит предпринимателям, у которых в этих странах есть контрагенты и фрилансеры или которые сами находятся там. Рассказываем, как перейти на новые валюты, если это актуально для вашего бизнеса.

Эксперты — Алексей Ренгач, руководитель консалтингового центра по валютному контролю Модульбанка, и Дмитрий Светлов, управляющий партнер центра правовой поддержки внешнеэкономической деятельности «ПравоВЭД». Записалa Мария Лебедева.

Зачем банк ввел новые валюты

Сегодня у нацвалют есть три преимущества.

  1. Денежные переводы идут быстрее
  2. SWIFT — это крупнейшая международная система межбанковских сообщений для передачи информации и совершения платежей

    Переводы в долларах и евро через банки, которые по-прежнему работают со SWIFT, занимают больше времени. Все из-за того, что иностранные банки-корреспонденты могут задерживать платежи для проверок: иногда они запрашивают у отправителя дополнительную информацию, которая раньше не требовалась.

    С нацвалютами этой проблемы нет, потому что они, в отличие от долларов, не проходят через американские банки-посредники и не подвержены такому пристальному вниманию. Для сравнения: на переводы в долларах или евро может понадобиться до 21 рабочего дня, платежи в юанях обычно идут до пяти рабочих дней, а в грузинских лари — один-два дня.

  3. Иностранные банки могут повышать комиссию за переводы в долларах и евро
  4. Кроме того, они могут менять тип комиссии — от него зависит, кто будет оплачивать расходы на перевод. Есть три типа комиссий:

    OUR — расходы оплачивает отправитель платежа;

    BEN — оплата расходов на стороне получателя;

    SHA — комиссии банков-посредников на стороне отправителя оплачивает сам отправитель, а на стороне получателя — сам получатель.

    Американские банки-посредники могут изменить тип комиссии, даже если перевод в долларах или евро был отправлен с OUR. В итоге из суммы вычтут часть денег и вы получите меньше, чем рассчитывали. С нацвалютами такое случается редко.

  5. Расчеты в нацвалюте выгоднее для контрагента
  6. Скажем, вам не нужно для расчетов с партнерами из Китая переводить российские рубли в доллары, а партнерам — продавать доллары и покупать юани. Удобнее, если вы сразу купите юани (клиенты Модульбанка могут сделать это в личном кабинете) и отправите их контрагенту. Тогда ему не придется продавать валюту, как в случае с долларами или евро, и терять деньги на обмене, а у вас будет меньше риск задержки и возврата платежа.

Дмитрий Светлов, управляющий партнер центра правовой поддержки внешнеэкономической деятельности «ПравоВЭД»

Торговля в нацвалюте позволяет снизить влияние других государств на экономику страны, но выстраивание полноценной системы для работы в нацвалютах займет время.

В этом году к нам как минимум в четыре раза чаще стали обращаться за подготовкой допсоглашений для изменения валюты расчета. По нашим наблюдениям, расчеты с поставщиками из Турции и ОАЭ практически полностью перешли на турецкие лиры и дирхамы. Внутри ЕАЭС ВЭД-контракты, по которым платежи раньше проходили в долларах США и евро, переводятся на российские рубли. В большинстве новых контрактов с поставщиками из Китая расчетной валютой выбирают юань. Многие предприниматели указывают несколько возможных вариантов для расчета: например, юань, доллар, евро и российский рубль.

Что нужно, чтобы работать в национальных валютах

Если вы только начинаете работать с иностранными контрагентами, вам нужно договориться с ними о расчетах в национальной валюте и указать ее в ВЭД-контракте.

Если вы уже работаете по ВЭД-контракту с расчетами в долларах и евро, у вас есть три варианта, как перейти на другую валюту. Подробно мы рассказали о них в этом материале.

  1. Указать новую валюту расчетов в допсоглашении, не меняя ее в ВЭД-контракте
  2. Вы заключаете с контрагентами допсоглашение о возможности расчетов в другой валюте. В нем указывается курс пересчета. Можно условиться о своем курсе, приемлемом для обеих сторон, или пересчитать сумму по курсу Центробанка на день отправки платежа.

    Какие контракты ставятся на учет с присвоением уникального номера: экспортный — если его сумма превышает 10 млн руб., импортный — если сумма больше 3 млн руб.

    Если у вас крупный ВЭД-контракт, которому присвоен уникальный номер (УНК), то валюты в нем и в таможенной декларации должны совпадать. Поэтому в обоих документах по-прежнему будет указан доллар, а альтернативная валюта — только в допсоглашении.

    Дополнительное соглашение — это документ, который вносит изменения в уже действующий договор.
  3. Поменять валюту расчета в УНК
  4. Как и в первом случае, предварительно нужно заключить допсоглашение с контрагентами, а после написать в обслуживающий банк заявление: «Прошу внести изменения по валюте ВЭД-контракта в УНК». После внесения изменений можно подавать на таможню ВЭД-контракт и ведомость банковского контроля с обновленной валютой.

  5. Закрыть прежний ВЭД-контракт и открыть новый — с новой валютой расчета
  6. В этом случае нужно обратиться в банк, чтобы действующий ВЭД-контракт закрыли и сняли с учета. Потом можно заключить новый договор с новой валютой — и на учет поставят его.

Что предлагает Модульбанк

Сегодня Модульбанк, помимо долларов, евро и юаней, работает с такими национальными валютами:

  • армянский драм;
  • азербайджанский манат;
  • грузинский лари;
  • белорусский рубль;
  • таджикский сомони;
  • казахстанский тенге;
  • турецкая лира.

Валютный контроль в Модульбанке бесплатный и быстрый — занимает не более четырех часов. Менеджеры помогают клиентам с проверкой документов: если банковские специалисты заметят нарушение правил валютного контроля, они дадут об этом знать.

Еще у предпринимателей есть возможность с небольшой комиссией переводить валюту на свой счет физлица за рубежом. Это удобно для тех, у кого за границей есть близкие родственники.

Продолжаете вести бизнес из-за границы?

Откройте валютный счет с бесплатным валютным контролем. Переводы по SWIFT и широкий выбор валют.

Узнать подробности
Полезные ссылки:
161 фз о национальной платежной системе назначение платежа в том числе ндс кредит с очень плохой историей правомерность использования товарного знака договор использования интеллектуальной собственности как формируется курс рубля способ расчета рубля на сомони егаис регистрация на сайте расчет юнит экономики российский туризм после пандемии перспективы восстановления турбизнеса медосмотр работников торговли фулфилмент контакты закон о безналичных расчетах в российской федерации программа министерства экономического развития россии пп 1764 смена валют договор привязан к курсу доллара ндс со странами таможенного союза инвойс в рублях мониторинг финансовых операций логистика после санкций какая информация является персональной растаможка россия двойное налогообложение сша россия договор аренды менее года ковидная амнистия в россии последние новости свифт отключение россии новости фото товаров для сайта таможенные товары расчеты в нацвалютах

Как ничего не пропустить

Подпишитесь в соцсетях

Публикуем ссылку на статью, как только она выходит. Отдельно даём знать о важных изменениях в законах. Шутим, но не слишком смешно.

Получайте статьи почтой

Присылаем статьи пару раз в неделю, а ещё новостной дайджест и приветы от Модульбанка. Подписываясь, вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.

Момент...
Готово!
Проверьте почту, пожалуйста
Не получилось отправить :-|

А если не хотите подписываться почтой и дружить в соцсетях — ну что ж! Вы можете набирать наш адрес руками в браузере, как в двухтысячном.